Para profissionais da criminalidade financeira, responsáveis AML ou qualquer pessoa que procure clareza sobre termos de fraude e AML, o Edifice oferece um glossário de acrónimos e definições comuns.
Actualizaremos continuamente este recurso para refletir a evolução do sector.
Os bens de dupla utilização referem-se a artigos, materiais ou tecnologias que podem ser utilizados tanto para fins civis como militares. Estes bens têm aplicações civis legítimas, mas também podem ser reutilizados para actividades militares ou relacionadas com a proliferação. Os exemplos incluem produtos químicos, eletrónica, software e equipamento de fabrico.
A diligência devida envolve a investigação e verificação minuciosas de informações sobre indivíduos, entidades, transacções ou relações comerciais. É essencial para avaliar os riscos e garantir a conformidade com as normas regulamentares, nomeadamente em domínios como as práticas AML, CTF e Know Your Customer (KYC).
A classificação dinâmica do risco do cliente é uma metodologia que as instituições utilizam para avaliar o risco associado a cada cliente, em tempo real ou periodicamente, com base no seu comportamento, transacções e outros factores relevantes. Ao contrário da classificação de risco estática, que atribui um nível de risco fixo aos clientes, a classificação de risco dinâmica ajusta o nível de risco de forma dinâmica à medida que novas informações se tornam disponíveis.
A aplicação de restrições e sanções comerciais ou financeiras por um ou mais países contra outro país, instituição ou indivíduo para alterar o comportamento. As sanções económicas podem incluir acções como tarifas, restrições comerciais e limitações financeiras.
O Grupo Egmont é constituído por numerosas unidades nacionais de informação financeira (UIF) que se reúnem regularmente para promover o desenvolvimento e a cooperação das UIF, especialmente no que diz respeito ao intercâmbio de informações, à formação e à partilha de conhecimentos especializados. O objetivo do Grupo é proporcionar um fórum para que as UIF melhorem a colaboração na luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo e fomentar a implementação de programas nacionais neste domínio.
Um processo automatizado através do qual as empresas podem efetuar a verificação da identidade dos clientes de forma digital. O eKYC é uma alternativa ao método tradicional que requer documentos físicos.
Uma medida governamental formal para proibir o comércio ou a atividade comercial com um país específico, normalmente envolvendo um produto comercial específico (por exemplo, um embargo aos cereais ou ao petróleo).
Ato ilícito de se apropriar ou desviar fundos confiados por um empregador ou organização para uso próprio.
O EDD refere-se a um processo avançado de diligência devida KYC que as organizações efectuam quando necessitam de uma investigação mais aprofundada do risco e de uma maior garantia de identidade. Enquanto a CDD pode ser automatizada, a EDD é normalmente um processo manual. Os procedimentos EDD são também acionados quando se trata de indivíduos de alto risco e de montantes elevados de transacções.
Ato de evitar notificações de sanções e de se envolver em actividades proibidas sem ser apanhado.
