Um conflito de interesses é uma circunstância em que os interesses pessoais ou financeiros interferem com o desempenho objetivo e imparcial das responsabilidades em matéria de luta contra o branqueamento de capitais. Pode levar à tomada de decisões tendenciosas ou a acções que ponham em causa a eficácia das medidas de combate ao branqueamento de capitais, a conformidade regulamentar e os padrões éticos dentro das instituições financeiras e agências reguladoras. A identificação e gestão de conflitos de interesses é fundamental para manter a integridade e a credibilidade das iniciativas de combate ao branqueamento de capitais e proteger o sistema financeiro de actividades ilícitas.

A luta contra o financiamento do terrorismo (CTF), por vezes designada por combate ao financiamento do terrorismo (CFT), tem por objetivo impedir o fluxo de fundos ilícitos para organizações terroristas. Está estreitamente relacionado com a luta contra o branqueamento de capitais.

Para atingir os seus objectivos, as organizações terroristas necessitam de assistência financeira e de uma infraestrutura financeira adequada. De acordo com a Convenção Internacional para a Supressão do Financiamento do Terrorismo, um indivíduo comete o crime de financiamento do terrorismo "se essa pessoa, por qualquer meio, direta ou indiretamente, de forma ilegal e deliberada, fornecer ou recolher fundos com a intenção de os utilizar ou com conhecimento de que serão utilizados, no todo ou em parte, para cometer" uma infração abrangida pelo âmbito de aplicação da Convenção.

Uma parte contrária num contrato ou transação financeira ou qualquer indivíduo ou organização que utilize os serviços fornecidos pelo Fornecedor de Serviços.

Uma parte contrária num contrato ou transação financeira ou qualquer indivíduo ou organização que utilize os serviços fornecidos pelo Fornecedor de Serviços.

Os pagamentos envolvem mais do que um país, quer se trate de movimentar fisicamente dinheiro através de uma fronteira internacional ou de transferir eletronicamente fundos de uma jurisdição para outra.

Uma estratégia de fraude com criptomoedas é quando os burlões enganam as vítimas para se apoderarem dos seus activos digitais. Isto pode assumir várias formas, incluindo falsas oportunidades de investimento, ataques de phishing, esquemas Ponzi e ofertas iniciais de moedas fraudulentas. As fraudes com criptomoedas tiram partido do anonimato e da falta de regulamentação das criptomoedas, resultando frequentemente em perdas financeiras substanciais para as vítimas.

O Cuckoo Smurfing consiste essencialmente em transformar grandes transacções em transacções mais pequenas para roubar ou branquear dinheiro ao governo. Esta técnica é frequentemente utilizada como forma de evitar o pagamento ilegal de impostos. Através do Cuckoo Smurfing, os criminosos podem usar dinheiro ou drogas sem serem apanhados. Os criminosos depositam o seu dinheiro em contas bancárias aparentemente inocentes. Normalmente, recorrem à ajuda de funcionários internos do banco para encontrar essas contas.

O dinheiro é introduzido no sistema financeiro, muitas vezes através da compra de casinos ou de moeda internacional. A partir daí, o dinheiro é atribuído a outras contas através de transacções bancárias complexas destinadas a ocultar a sua origem.

Uma pessoa singular ou colectiva (uma empresa) que utiliza os Serviços do Fornecedor de Serviços. Consultar Contraparte.

O CDD envolve a implementação de políticas, práticas e procedimentos no âmbito de uma obrigação regulamentar financeira para antecipar as transacções que se espera que um cliente realize com precisão. Este processo consiste em verificar a identidade do cliente e estabelecer um padrão de atividade da conta para detetar transacções que se desviem dos padrões típicos ou previstos.

A fraude contra o cliente ocorre quando os autores da fraude se fazem passar por clientes e enganam uma empresa, levando-a a cometer um crime financeiro, como a utilização de moeda falsa ou do cartão de pagamento de outra pessoa para comprar bens e serviços ou para obter uma linha de crédito que utilizam sem intenção de a reembolsar.