Para profissionais da criminalidade financeira, responsáveis AML ou qualquer pessoa que procure clareza sobre termos de fraude e AML, o Edifice oferece um glossário de acrónimos e definições comuns.
Actualizaremos continuamente este recurso para refletir a evolução do sector.
Qualquer relação diretamente relacionada com as actividades comerciais ou profissionais das entidades obrigadas e que se espera que tenha um elemento de duração". Este conceito ultrapassa o sector financeiro e inclui uma série de profissões que requerem uma licença ou aprovação específica.
As entidades obrigadas exercem actividades comerciais ou profissionais que exigem licenciamento ou aprovação devido aos riscos inerentes ao BC e ao TF associados aos seus serviços.
Uma empresa com utilização intensiva de numerário recebe uma parte significativa das suas receitas em numerário, por exemplo, um restaurante, uma mercearia, um salão de beleza ou uma loja de conveniência.
A compra ou venda de mercadorias está sujeita ao pagamento de uma taxa.
Departamento governamental dependente dos Serviços Financeiros e do Gabinete do Tesouro do Governo de Hong Kong. O Registo administra e aplica a maior parte da lei sobre as sociedades. Regista as empresas locais e de fora de Hong Kong e as declarações legais e fornece ao público serviços e facilidades para inspecionar e obter informações sobre as empresas no Registo Comercial. O Registo processa os pedidos relativos a licenças de prestamistas e mantém um registo de prestamistas para inspeção pública. Desde 1 de março de 2018, o Registo assumiu um novo papel como autoridade de licenciamento para os prestadores de serviços a sociedades e fundos fiduciários (TCSP).
Uma empresa, sociedade, corporação ou outra forma de empresa que se dedica a actividades comerciais.
A conformidade refere-se à adesão a leis, regulamentos, diretrizes e normas relevantes para as operações e o sector de uma organização. Em AML e CFT, a conformidade envolve a implementação de políticas, procedimentos e controlos para prevenir, detetar e comunicar actividades suspeitas que possam incluir o branqueamento de capitais ou o financiamento do terrorismo. Os esforços de conformidade têm como objetivo cumprir os requisitos legais, reduzir os riscos e manter a integridade e a reputação da organização, contribuindo simultaneamente para esforços mais amplos de combate ao crime financeiro a nível mundial.
Os responsáveis pela conformidade asseguram que todas as operações e procedimentos da organização cumprem a lei. Um responsável pela conformidade garante que as operações de uma empresa cumprem as normas internas e a lei. As empresas que não têm um Responsável pela Conformidade, que deve monitorizar regularmente e conduzir a gestão da conformidade, correm o risco de violar as regras e os regulamentos aplicáveis, sujeitando-se a perdas de reputação e a sanções financeiras.
As sanções proíbem todas as transacções e actividades com um país sancionado por parte do país sancionador, exceto em casos raros e específicos.
O risco de concentração aplica-se principalmente ao lado do ativo do balanço. Como prática comum, as autoridades de supervisão exigem que as instituições financeiras tenham sistemas de informação para identificar concentrações de crédito e estabelecer limites para restringir a exposição do banco a mutuários individuais ou grupos de mutuários relacionados. No lado do passivo, o risco de concentração está associado ao risco de financiamento, especialmente o risco de retirada antecipada e súbita de fundos por parte de grandes depositantes, que poderia prejudicar a liquidez de uma instituição.
Dever de conduta segundo o qual as pessoas e as empresas devem manter a confidencialidade dos assuntos dos "clientes".
A confidencialidade pode ser anulada pelo consentimento do cliente ou se a lei exigir a divulgação. A violação deste dever e a divulgação não autorizada em qualquer outra circunstância é objeto de um processo disciplinar.
