O principal estatuto regulador dos EUA em matéria de combate ao branqueamento de capitais (Título 31, Secções 5311-5355 do Código dos EUA), promulgado em 1970 e alterado, nomeadamente, pela Lei USA PATRIOT em 2001. Entre outras medidas, impõe controlos de branqueamento de capitais às instituições financeiras e a muitas outras empresas, incluindo a obrigação de comunicar e manter registos de várias transacções financeiras.

O Índice AML de Basileia é um instrumento imparcial para classificar os países e avaliar o perigo de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo.

Desde 2012, o Instituto de Basileia sobre Governação produziu pontuações holísticas de risco de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo (BC/FT) com base em dados de 18 fontes publicamente disponíveis, incluindo o GAFI, a Transparência Internacional, o Banco Mundial e o Fórum Económico Mundial (FEM).

Com um certificado, uma transferência de acções ou outro documento, um formulário ao portador permite que um investimento ou depósito designado seja vendido, transferido, entregue ou endereçado a um portador sem outras instruções escritas.

Os BNI são instrumentos monetários ao portador, tais como cheques de viagem; instrumentos negociáveis (incluindo cheques, notas promissórias e ordens de pagamento) que são quer ao portador, endossados sem restrições, passados a um beneficiário fictício, ou de qualquer outra forma em que o título passa no momento da entrega; e instrumentos incompletos (incluindo cheques, notas promissórias e ordens de pagamento) assinados mas com o nome do beneficiário omitido.

As acções ao portador são instrumentos negociáveis que conferem a propriedade de uma pessoa colectiva à pessoa que detém o certificado físico de acções ao portador e quaisquer outros instrumentos semelhantes que não são rastreáveis. Não se aplica aos tipos de certificados de acções desmaterializados e/ou registados cujos proprietários possam ser identificados.

Os warrants de acções ao portador são instrumentos negociáveis que conferem direitos de propriedade a uma pessoa colectiva que detém o certificado físico de warrant de acções ao portador e quaisquer outros warrants ou instrumentos semelhantes que não sejam rastreáveis. Não inclui os warrants desmaterializados e/ou registados ou outros instrumentos cujo proprietário seja identificável. Exclui igualmente quaisquer outros instrumentos que concedam o direito de subscrever a propriedade de uma pessoa colectiva em determinadas condições, mas que não concedam a propriedade ou o direito à propriedade a menos que e até que os instrumentos sejam exercidos.

As contas Benami, ligadas ao sistema bancário clandestino Hawala do subcontinente indiano, são contas nominativas detidas por um indivíduo ou organização em nome de outro. Uma conta Benami ou uma transação Benami permite que uma pessoa numa jurisdição transfira dinheiro para outra através de um hawaladar, ocultando a sua verdadeira identidade ou a identidade do destinatário dos fundos.

No contexto das pessoas colectivas, o beneficiário efetivo refere-se à(s) pessoa(s) singular(es) que é(são) o(s) beneficiário(s) efetivo(s) final(is). O beneficiário efetivo é normalmente definido como uma pessoa singular que detém mais de 25% das acções ou dos direitos de voto da empresa ou que exerce o controlo da gestão e das operações da entidade. Refere-se a situações em que a propriedade/controlo é exercida através de uma cadeia de propriedade ou controlo que não o controlo direto.

Inclui igualmente as pessoas singulares que exercem um controlo efetivo em última instância sobre uma pessoa colectiva. Só uma pessoa singular pode ser o beneficiário efetivo final e mais de uma pessoa singular pode ser o beneficiário efetivo final de uma determinada pessoa colectiva.

No contexto dos centros de interesses colectivos sem personalidade jurídica, o beneficiário efetivo inclui (i) o(s) fundador(es); (ii) o(s) trustee(s); (iii) o(s) protetor(es) (se for caso disso); (iv) cada beneficiário ou, se for caso disso, a classe de beneficiários e os objectos de um poder; e (v) qualquer outra pessoa ou pessoas singulares que exerçam um controlo efetivo em última instância sobre o centro de interesses colectivos sem personalidade jurídica. No caso de um acordo jurídico semelhante a um "express trust", o beneficiário efetivo refere-se à(s) pessoa(s) singular(es) que ocupa(m) uma posição equivalente às acima referidas. Quando o administrador fiduciário e qualquer outra parte no centro de interesses colectivos sem personalidade jurídica for uma pessoa colectiva, deve ser identificado o beneficiário efetivo dessa pessoa colectiva.

Um beneficiário refere-se a um indivíduo ou entidade que, em última análise, recebe os fundos, activos ou benefícios de uma transação ou acordo financeiro.

Uma letra de câmbio é um acordo comercial que garante que uma pessoa pagará a outra uma determinada quantia de dinheiro numa data específica. Uma letra de câmbio é uma ordem escrita emitida por uma pessoa, designada por sacador, a outra pessoa, designada por sacado ou devedor, para pagar um montante em dinheiro numa data de vencimento específica. A letra de câmbio pode ser paga diretamente ao sacador ou a um terceiro, designado por beneficiário ou recebedor, a quem o sacador transferiu (ou endossou) a letra de câmbio.

Um conhecimento de embarque é um documento legal emitido por um transportador para o expedidor. Contém informações pormenorizadas sobre as mercadorias que estão a ser expedidas, o local de origem e de destino da expedição e informações sobre o expedidor, o transportador e o destinatário.

Além disso, comprova os termos do contrato celebrado entre um expedidor e uma empresa de transportes, nos termos do qual as mercadorias são transportadas entre determinados locais mediante o pagamento de uma determinada taxa.

O conhecimento de embarque é vital porque actua como documento legal de título, o que permite à pessoa que o detém reclamar a propriedade da carga.

Um conhecimento de embarque também pode ser um documento transferível de título de propriedade de mercadorias - o que significa que as mercadorias podem ser compradas e vendidas simplesmente em troca do conhecimento.