Para profissionais da criminalidade financeira, responsáveis AML ou qualquer pessoa que procure clareza sobre termos de fraude e AML, o Edifice oferece um glossário de acrónimos e definições comuns.
Actualizaremos continuamente este recurso para refletir a evolução do sector.
Os activos fixos são bens que uma pessoa singular ou colectiva possui e que têm um valor monetário; os activos correntes incluem as matérias-primas, a moeda e qualquer dinheiro devido à pessoa singular ou colectiva por terceiros.
A transferência ilegal de activos de uma jurisdição para outra para escapar a multas, apreensões ou outras sanções.
A prática ilegal de compra de activos, como propriedades imobiliárias, envolve uma mistura de fundos legais e ilegais, o que torna as correspondências mais difíceis.
ShapeOs planeadores financeiros utilizam o termo "proteção de activos" para descrever a proteção de activos contra a tributação noutras jurisdições. As pessoas singulares e as empresas utilizam técnicas de proteção de activos para limitar o acesso dos credores a activos valiosos, mantendo-se no quadro do devedor-credor.
As instituições financeiras e as empresas com licenças regulamentadas utilizam sistemas de software para facilitar o processo de rastreio em vez do rastreio manual. Em geral, os AST são concebidos para efetuar o rastreio com base em listas de sanções. Os AST geram respostas positivas em relação a listas de sanções que podem ser consolidadas em alertas com base, por exemplo, num registo de cliente. Para um registo de cliente, várias respostas positivas em relação a listas de sanções podem ser consolidadas num único alerta.
Uma forma de financiamento em que o Banco A emite uma carta de crédito como garantia para o Banco B emitir uma carta de crédito separada para o beneficiário.
Este processo ocorre quando o acordo subjacente entre o requerente e o beneficiário inclui restrições à qualidade de crédito do banco que emite a carta de crédito, à localização do banco emissor ou a outras condições que impedem o banco do requerente de emitir uma carta de crédito direta ao beneficiário. Um evasor de sanções pode utilizar cartas de crédito consecutivas para ocultar o nome de um banco objeto de sanções na documentação.
Um inquérito pessoal é um procedimento que combina fontes de dados e informações públicas para investigar uma pessoa ou entidade. Pode ser utilizado para verificar se uma pessoa é quem afirma ser ou para determinar se uma empresa existe e é competente numa área temática que afirma ser.
Um cheque bancário é um pagamento semelhante a um cheque, mas o banco emissor garante o montante. O dinheiro é retirado da conta do pagador requerente e mantido na conta de reserva do banco até o beneficiário levantar o cheque. Os saques bancários proporcionam ao beneficiário um método de pagamento mais seguro do que os cheques pessoais.
Uma garantia bancária é uma garantia emitida por um banco em nome de um requerente para cobrir uma obrigação de pagamento a um terceiro. Por outras palavras, o banco torna-se fiador e é responsável pela pessoa que solicita a garantia se esta não puder efetuar o pagamento que acordou com um terceiro.
Estas referem-se a leis e regulamentos em vários países que impedem os bancos de partilhar informações sobre contas ou simplesmente revelar a sua existência sem a autorização do titular da conta. Este processo impede a circulação de informação através das fronteiras nacionais entre as organizações financeiras e os seus reguladores. Uma das 40 Recomendações do GAFI afirma que os países devem garantir que as leis de sigilo não inibem a implementação das Recomendações do GAFI.
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