一種融資方式，由 A 銀行開立信用狀作為 B 銀行開立另一信用狀給受益人的抵押品。  

當申請人與受益人之間的基本協議包括對開立信用狀銀行的信用品質、開立銀行的地點或其他條款的限制，使申請人的銀行無法直接開立信用狀給受益人時，這個過程就會發生。迴避制裁的人可以使用背對背的信用狀來隱藏文件中受制裁銀行的名稱。 

背景調查是一種結合資料來源和公共資訊來調查個人或實體的程序。背景調查可用於驗證某人是否為其聲稱的人，或確定某公司是否存在，以及是否在其聲稱的主題領域內具有能力。

銀行匯票是一種類似支票的付款方式，但簽發銀行會保證金額。款項從要求付款人的帳戶中扣除，並存放在銀行的儲備帳戶中，直到收款人兌現匯票為止。銀行匯票提供收款人比個人支票更安全的付款方式。

銀行擔保書是由銀行代表申請人出具的擔保書，用以承擔對第三方的付款義務。換句話說，銀行成為擔保人，並在要求擔保的個人無法支付與第三方協定的付款時對其負責。

這些指的是多個國家的法律和法規，防止銀行在未經帳戶持有人允許的情況下分享帳戶資訊或僅透露其存在。此程序可防止金融組織及其監管機構之間的資訊跨國界移動。FATF 的 40 項建議之一指出，各國應確保保密法不會妨礙 FATF 建議的實施。