因金融機構或相關實體未遵守反洗錢 (AML) 法規而被處罰的金錢。這些罰款由監管當局徵收，以強制遵守並阻嚇違反洗錢法的行為，其中可能包括客戶盡職調查不足、未報告可疑活動，或內部控制和監控系統不足。

反洗錢調查是金融機構追蹤洗錢和恐怖融資等可疑非法活動案件的過程。它包括分析任何可能有助於識別可疑模式和潛在非法資金來源的資訊：金融交易、客戶行為和其他相關資料。

如果調查的結論是活動可疑，機構會向監管機構提交可疑活動報告 (SAR) / 可疑交易報告 (STR) 或其他規定的報告。

反洗錢風險評分是金融及其他機構用來評估與特定客戶相關的洗錢風險程度的模型。公司可透過評估不同的因素，找出高風險客戶，並採取適當的措施防止詐騙活動。

反洗錢風險評分是金融及其他機構用來評估與特定客戶相關的洗錢風險程度的模型。公司可透過評估不同的因素，找出高風險客戶，並採取適當的措施防止詐騙活動。

反洗錢規則旨在協助偵測和報告可疑活動，包括洗錢和恐怖融資的上游犯罪，例如證券詐騙和市場操縱。這些規則定義了可能顯示可疑活動的門檻、模式和行為，例如不尋常的交易金額、頻率或與客戶資料不符的模式。

反洗錢規則是自動化監控系統不可或缺的部分，可持續有效地審查金融交易和客戶行為，以確保符合反洗錢/ CFT 法規，並降低金融犯罪風險。

反洗錢訓練可讓員工掌握識別和應對潛在洗錢活動的知識與技能。它可確保符合法律和法規要求、保護機構的聲譽，並有助於降低財務風險。

目標是確保員工充分瞭解反洗錢/ CFT 法規和最佳實務，從而提升組織的整體合規性和打擊金融犯罪的成效。

交易監控指的是監督客戶所期望的快速交易功能，例如轉帳、存款和提款的能力，以確保對客戶的保護。此流程包括編輯和分析歷史及目前的客戶資料，讓組織能夠識別可能顯示洗錢或金融犯罪的可疑行為。 

反金融犯罪涵蓋範圍廣泛的非法活動，包括洗錢、恐怖主義融資、違反制裁、詐欺、貪污、逃稅及其他形式的金融不當行為。

反洗錢是一套法律、法規和程序，旨在防止犯罪分子將非法獲得的資金偽裝成合法收入。反洗錢工作旨在偵測、預防和報告與洗錢和恐怖份子融資有關的活動。金融機構和其他受監管的實體必須執行反洗錢計劃，通常包括客戶盡職調查、制裁篩選、交易監控以及向主管機關報告可疑活動。

反洗錢法是由歐盟 (EU) 發布的一套監管規定，其中包含歐盟成員國打擊洗錢和恐怖份子融資的規則。每個國家都會頒佈其反洗錢法，通常都是緊貼 FATF 的建議。