Um corretor de hawala.
Para profissionais da criminalidade financeira, responsáveis AML ou qualquer pessoa que procure clareza sobre termos de fraude e AML, o Edifice oferece um glossário de acrónimos e definições comuns.
Actualizaremos continuamente este recurso para refletir a evolução do sector.
Uma correspondência potencial ou uma correspondência de nome no processo de rastreio de sanções indica uma possível pessoa sancionada.
O contrabando de seres humanos refere-se ao transporte ou à entrada ilegal de uma pessoa através das fronteiras internacionais, em violação da legislação de um ou mais países. O contrabando de seres humanos difere do tráfico de seres humanos na medida em que se centra na entrada ou no transporte e não na exploração da pessoa envolvida.
O tráfico de seres humanos é a exploração de pessoas pela força, fraude ou coação por motivos como o trabalho forçado, o abuso sexual ou a recolha de órgãos. É considerado uma grave violação dos direitos humanos e está frequentemente ligado a redes de crime organizado que beneficiam do abuso de pessoas vulneráveis. No contexto dos esforços de combate ao branqueamento de capitais (AML), as transacções financeiras associadas ao tráfico de seres humanos podem implicar o branqueamento de capitais provenientes de actos criminosos, exigindo o acompanhamento e a notificação das autoridades para combater eficazmente este crime.
Tipo de informação sobre um alvo de sanções que é registada numa lista de sanções, por exemplo, nome, data de nascimento, jurisdição, número de identificação nacional, entidade à qual um alvo está ligado, informação sobre sanções impostas contra um alvo, endereço legal registado e URL do sítio Web. Os identificadores aplicam-se tanto a pessoas singulares como a pessoas colectivas.
Para cometer fraudes ou outros crimes, a utilização não autorizada de informações pessoais de outra pessoa, como o nome, o bilhete de identidade emitido pelo governo, o número da segurança social ou detalhes financeiros, resultando em perdas económicas, danos ao crédito da vítima e outras consequências legais ou pessoais. A usurpação de identidade é uma preocupação significativa nos esforços AML, uma vez que as identidades roubadas podem ser utilizadas para abrir contas fraudulentas e branquear dinheiro.
O nível de riscos de sanções antes de serem aplicados controlos para os mitigar. Existem quatro categorias principais de risco inerente: clientes, produtos e serviços, países e canais de distribuição. O risco inerente está ligado ao processo de avaliação do risco, que avalia a eficácia dos controlos de risco de uma instituição. O risco inerente considera a probabilidade e o impacto do incumprimento antes de considerar quaisquer efeitos atenuantes dos processos de gestão do risco.
A fase de integração, muitas vezes referida como a terceira e última fase do processo clássico de branqueamento de capitais, coloca os fundos branqueados de volta na economia, reintroduzindo-os no sistema financeiro e dando-lhes uma aparência de legitimidade.
Quando os funcionários de uma organização cometem ou facilitam uma violação de sanções. Os exemplos incluem o seguinte:
O processo de obtenção, avaliação, registo e armazenamento de informações sobre uma pessoa singular ou colectiva com a qual se está a realizar negócios em resposta a um alerta que indica uma possível violação de sanções. As investigações começam frequentemente com verificações simples antes de progredirem para uma investigação mais aprofundada, como a revisão da conta, o contacto com o cliente e o potencial encaminhamento para a função de conformidade.