Qualquer indivíduo, grupo ou organização que participe num contrato financeiro.

Uma pessoa ou entidade que actua como terceiro neutro numa transação ou transacções entre dois indivíduos, entidades ou empresas, garantindo a devida diligência, a legitimidade da transação e a sua realização de forma segura e eficaz.

Uma instituição financeira ou empresa que facilita as transacções de pagamento em linha entre comerciantes e clientes. Os PSP oferecem uma variedade de serviços, incluindo processamento de pagamentos, serviços de gateway, deteção de fraudes e conversão de moeda, permitindo que as empresas aceitem uma vasta gama de métodos de pagamento, como cartões de crédito, cartões de débito e carteiras digitais. Os PSP desempenham um papel crucial na garantia de um processamento de transacções seguro, eficiente e em conformidade com os regulamentos de combate ao branqueamento de capitais (AML).

O phishing é uma forma de ciberataque em que os atacantes se fazem passar por organizações ou indivíduos legítimos para enganar os destinatários e levá-los a revelar informações sensíveis, como credenciais de acesso, números de cartões de crédito ou dados pessoais. As burlas de phishing envolvem normalmente mensagens de correio eletrónico, mensagens de texto ou sítios Web fraudulentos concebidos para parecerem genuínos, levando frequentemente os destinatários a clicar em ligações maliciosas, descarregar anexos maliciosos ou introduzir informações sensíveis em formulários falsos.

Um tipo de burla em que os burlões manipulam as vítimas para que façam investimentos em esquemas falsos ou fraudulentos, muitas vezes criando um sentimento de confiança e encorajando gradualmente investimentos maiores. O termo refere-se à forma como os burlões "engordam" as suas vítimas, ganhando a sua confiança e levando-as a investir mais, antes de acabarem por roubar os fundos acumulados. Esta fraude é cada vez mais relevante no contexto do AML, uma vez que envolve frequentemente o branqueamento do dinheiro roubado através de vários canais.

A primeira fase do processo de branqueamento de capitais é a eliminação física do produto da atividade ilegal.

De acordo com as 40 Recomendações revistas do GAFI de 2012, uma PEP é um indivíduo a quem foram confiadas funções públicas proeminentes num país estrangeiro, tais como um chefe de Estado, um político de alto nível, um alto funcionário do governo, um funcionário judicial ou militar, um alto executivo de uma empresa pública ou um importante funcionário de um partido político, bem como as suas famílias e associados próximos. O termo PEP não abrange os indivíduos de nível intermédio das categorias especificadas. Os regulamentos de vários países definirão o termo PEP, que pode incluir pessoas nacionais e estrangeiras.

Um sistema de lavagem de dinheiro que recebeu o nome de Charles Ponzi, um imigrante italiano que passou 10 anos na prisão nos EUA por um esquema que defraudou 40.000 pessoas em 15.000.000 de dólares.

O nome de Ponzi tornou-se sinónimo de utilização do dinheiro de novos investidores para pagar a investidores anteriores.

Os esquemas Ponzi envolvem esquemas de investimento falsos e inexistentes, nos quais os investidores são enganados para investir com a promessa de rendimentos invulgarmente atractivos. O operador do esquema pode manter a operação em funcionamento pagando aos investidores iniciais com o dinheiro dos novos investidores até que o esquema se desmorone sob o seu peso ou o promotor desapareça com o dinheiro restante.