Contraparte
Uma parte contrária num contrato ou transação financeira ou qualquer indivíduo ou organização que utilize os serviços fornecidos pelo Fornecedor de Serviços.
Integração do cliente
A integração de clientes AML é o primeiro passo para uma relação de cliente e de negócio, em que as instituições e outras entidades regulamentadas devem recolher uma série de informações importantes sobre os seus clientes como parte do processo CDD e know-your-customer (KYC). Ao obter estas informações, as instituições podem determinar se os seus clientes são quem dizem ser e [...]
Seleção de clientes
A verificação e análise de clientes potenciais e actuais envolve a consulta de listas de vigilância regulamentares, listas de sanções, listas de pessoas politicamente expostas (PEP) e fontes negativas dos meios de comunicação social. Permitem identificar pessoas ou empresas envolvidas no branqueamento de capitais, no financiamento do terrorismo ou noutros crimes financeiros. O rastreio de clientes ajuda as instituições financeiras e as empresas associadas a garantir o cumprimento dos requisitos AML/CFT, a atenuar os riscos e a manter [...]
Fraude de clientes
A fraude contra o cliente ocorre quando os autores da fraude se fazem passar por clientes e enganam uma empresa, levando-a a cometer um crime financeiro, como a utilização de moeda falsa ou do cartão de pagamento de outra pessoa para comprar bens e serviços ou para obter uma linha de crédito que utilizam sem intenção de a reembolsar.
Avaliação do risco para o cliente
Um processo sistemático utilizado pelas instituições financeiras e entidades relacionadas para avaliar os riscos potenciais associados a um cliente em termos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo (AML/CFT). Esta avaliação envolve a análise de vários factores, incluindo a identidade do cliente, as transacções financeiras, a localização geográfica e as actividades comerciais, para determinar o seu nível de risco global. O objetivo é implementar [...]
Diligência prévia do cliente (CDD)
O CDD envolve a implementação de políticas, práticas e procedimentos no âmbito de uma obrigação regulamentar financeira para antecipar as transacções que se espera que um cliente realize com precisão. Este processo consiste em verificar a identidade do cliente e estabelecer um padrão de atividade da conta para detetar transacções que se desviem dos padrões típicos ou previstos.
Guardião
Uma pessoa singular ou colectiva (uma empresa) que utiliza os Serviços do Fornecedor de Serviços. Consultar Contraparte.
Cuco Smurfing
O Cuckoo Smurfing consiste essencialmente em transformar grandes transacções em transacções mais pequenas para roubar ou branquear dinheiro ao governo. Esta técnica é frequentemente utilizada como forma de evitar o pagamento ilegal de impostos. Através do Cuckoo Smurfing, os criminosos podem usar dinheiro ou drogas sem serem apanhados. Os criminosos depositam o seu dinheiro em contas bancárias aparentemente inocentes. Normalmente, recorrem a [...]
Pagamentos transfronteiriços
Os pagamentos envolvem mais do que um país, quer se trate de movimentar fisicamente dinheiro através de uma fronteira internacional ou de transferir eletronicamente fundos de uma jurisdição para outra.
Fraude de criptografia
Uma estratégia de fraude com criptomoedas é quando os burlões enganam as vítimas para se apoderarem dos seus activos digitais. Isto pode assumir várias formas, incluindo falsas oportunidades de investimento, ataques de phishing, esquemas Ponzi e ofertas iniciais de moedas fraudulentas. As fraudes com criptomoedas tiram partido do anonimato e da falta de regulamentação das criptomoedas, resultando frequentemente em perdas financeiras substanciais para as vítimas.