O CDD envolve a implementação de políticas, práticas e procedimentos no âmbito de uma obrigação regulamentar financeira para antecipar as transacções que se espera que um cliente realize com precisão. Este processo consiste em verificar a identidade do cliente e estabelecer um padrão de atividade da conta para detetar transacções que se desviem dos padrões típicos ou previstos.