Um processo sistemático utilizado pelas instituições financeiras e entidades relacionadas para avaliar os riscos potenciais associados a um cliente em termos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo (AML/CFT). Esta avaliação envolve a análise de vários factores, incluindo a identidade do cliente, as transacções financeiras, a localização geográfica e as actividades comerciais, para determinar o seu nível de risco global. O objetivo é implementar medidas de monitorização e controlo adequadas e adaptadas ao perfil de risco do cliente, garantindo o cumprimento dos requisitos regulamentares e prevenindo actividades ilícitas.