個人或實體為了獲得不公平或非法的利益，或剝奪受害者的合法權利而故意進行的欺騙或失實陳述。詐欺可能涉及各種詭計，如金融詐欺、身份盜竊、投資騙局和挪用公款。詐欺通常會造成受害者的經濟損失或傷害，也是反洗錢工作的重點，以偵測和預防非法活動，並確保符合法規要求。

這是一個在法規遵從領域中使用越來越多的術語。它描述了在金融機構內管理欺詐和洗錢風險的綜合方法。這個詞最近才出現，因為一些金融機構和監管機構已意識到詐欺和洗錢活動的重疊性。

組織採用各種措施和策略來偵測、減輕和阻止詐欺活動，這些措施和策略日益與反洗錢 (AML) 和打擊恐怖主義融資活動 (CFT) 的工作相互結合。

詐騙者以欺騙的手法來獲取財務或其他個人利益。他們可能假冒他人、花假錢或誘騙他人透露私人資訊。詐騙者可以針對幾個不同的行業，使用許多不同的策略。

防止或限制資產或銀行帳戶的交換、提取、清算或使用。與沒收不同的是，凍結的財產、設備、資金或其他資產仍然是在凍結時持有其權益的自然人或法人的財產，並可繼續由第三方管理。法院可執行凍結以防止資產被移動或耗散。