哈瓦拉經紀人。
對於金融犯罪專業人士、反洗錢官員，或任何想要釐清詐騙和反洗錢術語的人，Edifice 提供常用縮寫詞和定義的詞彙表。
我們將持續更新此資源，以反映業界的發展。
人口販運是以武力、欺騙或強迫的方式剝削他人，例如強迫勞動、性虐待或摘取器官。人口販運被視為嚴重侵犯人權的行為，並經常與從虐待弱勢族群中獲益的有組織犯罪網路有關。在反洗錢 (AML) 工作的背景下，與人口販運相關的金融交易可能涉及犯罪所得的洗錢，因此需要監控並通知主管機關，以有效打擊這種犯罪。
記錄在制裁名單上的制裁對象資訊種類，例如姓名、出生日期、管轄區、國民身分證字號、與制裁對象有關聯的實體、對制裁對象處罰的相關資訊、註冊法定地址，以及網站 URL。識別碼適用於個人和法律實體。
為了進行詐欺或其他犯罪，未經授權使用他人的個人資訊，例如姓名、政府簽發的身分證、社會安全號碼或財務詳細資料，造成經濟損失、受害者信用受損，以及其他法律或個人後果。身份盜用是反洗錢工作中的重大問題，因為被盜用的身份可用於開設詐騙帳戶和洗錢。
在運用控制措施來降低風險之前的制裁風險等級。有四個主要的固有風險類別：客戶、產品與服務、國家，以及遞送管道。固有風險與風險評估程序有關，風險評估程序會評估機構風險控制的有效性。在考慮風險管理流程的任何緩解效果之前，固有風險會考慮違規的可能性和影響。
針對顯示可能違反制裁的警示，取得、評估、記錄並儲存有關與其進行業務的個人或法人實體資訊的程序。調查通常從簡單的檢查開始，然後進行進一步的調查，例如帳戶審查、客戶外展，以及可能升級到合規功能。