因疏忽大意而未能履行對特定客戶的專業 (法律) 承諾 (包括信託和適當性標準)，或因產品的性質或設計而造成損失的風險。它是全球監管框架（《巴塞爾協定二》/《巴塞爾協定三》標準）中認可的風險類別，通常稱為客戶、產品和業務實務。
此外，銀行也可能遭受政府的行政或刑事處罰。涉及銀行的訴訟案件對銀行的影響可能比法律費用更嚴重。如果銀行在識別客戶、瞭解和管理客戶的清洗黑錢風險時沒有恪盡職守，就無法有效地保護自己免於這些法律風險。
對於金融犯罪專業人士、反洗錢官員，或任何想要釐清詐騙和反洗錢術語的人，Edifice 提供常用縮寫詞和定義的詞彙表。
我們將持續更新此資源，以反映業界的發展。
因疏忽大意而未能履行對特定客戶的專業 (法律) 承諾 (包括信託和適當性標準)，或因產品的性質或設計而造成損失的風險。它是全球監管框架（《巴塞爾協定二》/《巴塞爾協定三》標準）中認可的風險類別，通常稱為客戶、產品和業務實務。
此外，銀行也可能遭受政府的行政或刑事處罰。涉及銀行的訴訟案件對銀行的影響可能比法律費用更嚴重。如果銀行在識別客戶、瞭解和管理客戶的清洗黑錢風險時沒有恪盡職守，就無法有效地保護自己免於這些法律風險。
歐盟的《金融工具市場指令》（Markets in Financial Instruments Directive，簡稱 MiFID）是一套保障和提升金融市場效率的金融法規。MiFID II 是自 2018 年 1 月 3 日起生效的這些規則的第二次迭代，它擴展了 MiFID II。這套規則旨在提高可交易證券的透明度 (RTS23)、改善時間戳記的準確性 (RTS25)、規範高頻交易 (HFT)、為監管機構提供更多的能力以規範 MAR，以及在原有指令的職權範圍之外，緩解更多交易至受監管場所。
洗錢是隱藏從非法途徑獲得的資金的來源，並將其轉換為來源乾淨的資金，從而避免被起訴、定罪和沒收犯罪資金的過程。這是一種將非法金錢轉換為合法所得金錢的非法行為。
洗錢是一種嚴重的金融犯罪。反洗錢措施在預防和遏制此類行為方面的重要性日益凸顯。
這個詞在不同的國際標準中被用來描述負責管理公司的反洗錢活動和計劃，以及向國家 FIU 提交可疑交易報告的人員。MLRO 是執行反洗錢策略和政策以及提交 SAR 或 STR 的主要人員。
被犯罪分子招募的個人，通常在不知情的情況下，在不同的帳戶或司法管轄區之間轉移非法獲得的金錢。貨幣騾子被用來洗錢和逃避執法機構的偵查。他們可能透過各種方式被說服，例如工作機會或愛情騙局，而且通常不知道其活動的犯罪性質。參與貨幣騾子的活動是非法的，並可能對牽涉其中的人造成嚴重的法律後果。
手動或透過自動篩選工具，將內部記錄（即客戶、交易對手、相關帳戶方）與制裁清單記錄進行比對的過程。
姓名篩選也可能包括批次姓名篩選，讓公司可以使用自動篩選工具定期篩選整個客戶群。當新客戶加入時，在接受新客戶關係之前，會即時針對制裁清單進行姓名篩選。姓名篩選是入門控制的一部分，讓機構有更多機會收集 SDD 資訊。
答辯銀行向其他金融機構提供下游代理服務，並透過其代理帳戶處理這些交易的做法。因此，代理銀行為其未進行盡職審查的金融機構處理交易。雖然這是代理銀行業務的正常部分，但它要求代理銀行對其答辯銀行的反洗錢計劃進行加強的盡職審查，以充分降低處理客戶的客戶交易的風險。