營運風險是任何業務實務中各種固有風險的統稱。它包括人員、流程、系統和自然災害風險。
此類風險的範圍從極端事件 (例如恐怖襲擊) 到最常見的專案管理失敗。根據巴塞爾銀行監管委員會 (BCBS)，「作業風險是指因內部流程、人員和系統不足或失效，或外部事件而造成直接或間接損失的風險。
對於金融犯罪專業人士、反洗錢官員，或任何想要釐清詐騙和反洗錢術語的人，Edifice 提供常用縮寫詞和定義的詞彙表。
我們將持續更新此資源，以反映業界的發展。
營運風險是任何業務實務中各種固有風險的統稱。它包括人員、流程、系統和自然災害風險。
此類風險的範圍從極端事件 (例如恐怖襲擊) 到最常見的專案管理失敗。根據巴塞爾銀行監管委員會 (BCBS)，「作業風險是指因內部流程、人員和系統不足或失效，或外部事件而造成直接或間接損失的風險。
協助商家與客戶進行線上付款交易的金融機構或公司。PSP 提供各種服務，包括付款處理、網關服務、欺詐偵測和貨幣兌換，讓商家能夠接受各種付款方式，例如信用卡、借記卡和數位錢包。PSP 在確保反洗錢 (AML) 法規框架內的交易處理安全、高效且合規方面扮演著重要的角色。
網路釣魚是一種網路攻擊形式，攻擊者假冒合法的組織或個人，誘騙收件者透露敏感資訊，例如登入憑證、信用卡號碼或個人詳細資料。網路釣魚詐騙通常涉及偽造的電子郵件、文字訊息或網站，其設計看似真實，通常會促使收件人點選惡意連結、下載惡意附件或在偽造的表格中輸入敏感資訊。
這是一種騙局，騙徒操控受害者投資於虛假或詐騙計劃，通常是透過建立信任感，然後逐漸鼓勵更大的投資。這個詞指的是騙子在最終盜取累積的資金之前，先取得受害者的信任，讓他們增加投資，從而 「養肥 」受害者的方式。這種騙局與反洗錢的相關性越來越高，因為它通常會透過各種管道洗掉贓款。
根據 FATF 2012 年修訂的 40 項建議，政治人物是指在外國被委以重要公職的個人，例如國家元首、高級政治人物、高級政府官員、司法或軍事官員、國有企業高級主管或重要政黨官員，以及他們的家人和親密夥伴。PEP 一詞並不延伸至指定類別的中級人員。不同國家的法規會定義 PEP 一詞，可能包括國內及國外人士。
以義大利移民 Charles Ponzi 命名的洗錢系統，Charles Ponzi 因為騙取 40,000 人的 15,000,000 美元而在美國坐了 10 年牢。
Ponzi 的名字成了用新投資人的錢來償還先前投資人的錢的代名詞。
形形色色的龐氏騙局涉及虛假、不存在的投資計劃，投資者被誘騙投資，並承諾獲得異常吸引的回報。計劃經營者可以用新投資者的資金償還早期投資者的款項，以維持計劃的運作，直到計劃不堪重負倒閉或推銷者帶著剩餘的資金消失為止。