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Nível 1

Integração

Acelere a avaliação do risco e a adesão à regulamentação e à prevenção da criminalidade financeira com o Edifice CRMS Seamless Onboarding

Os protocolos Know Your Customer (KYC) e Know Your Business (KYB) são essenciais para verificar identidades, reduzir riscos e garantir a conformidade regulamentar. O Edifice permite que as organizações automatizem e optimizem estes processos, reduzindo a fricção operacional ao mesmo tempo que aumenta a segurança e a eficiência.
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CRMS para a sua indústria

Atenuar a criminalidade financeira
Conformidade regulamentar

Integração de nível 1: KYC/KYB
Avaliação automatizada e gestão de riscos

  • Inquilino
  • Sub-arrendamento: Cliente e terceiros
  • EDD e frequência dos dados do repositório
Serviços de automatização de integração de nível 1: fornecem uma automatização baseada em IA que suporta o nível 2 e o nível 3, simplificando a conformidade e a gestão de riscos. O Nível 1 realiza uma triagem ao vivo para cada parceiro atribuído como locatário no nosso CRMS, gerindo os processos Know Your Customer (KYC) e Know Your Business (KYB) para os sublocatários de cada locatário.
  • Personalização: Questionários de pré-qualificação personalizados para conformidade específica do sector.
  • Eficiência: Automatiza os fluxos de trabalho para reduzir o esforço manual.
  • Mitigação de riscos: Identifica e trata os riscos em todos os níveis.
  • Monitorização em tempo real: Garante a adesão contínua aos padrões globais.
  • Transparência: Fornece documentação e relatórios claros para auditorias.
  • Auditoria independente: Permite a validação por terceiros para garantir a adesão às estruturas de conformidade.
  • Auditoria independente AML: A CRMS contrata um processo de auditoria independente para analisar a eficácia dos nossos sistemas AML/CFT.
Cada parceiro é designado como Locatário com um quadro de conformidade personalizado, incluindo um questionário de pré-qualificação adaptado aos requisitos regulamentares específicos do sector.
  • Locatário: A entidade principal que utiliza a plataforma CRMS.
  • Contrapartes do subarrendamento: Entidades diretamente envolvidas com o Locatário.
  • Terceiros: Intervenientes indirectos que interagem com o ecossistema.
  • Alinhamento da conformidade: Assegura que todos os inquilinos operam dentro do quadro regulamentar e operacional do ecossistema CRMS.
Assegura-se de que as contrapartes e os candidatos a sublocatários terceiros cumprem os requisitos de conformidade antes de estabelecerem qualquer relação comercial.
Isto implica considerar o tipo de cliente, a geografia operacional, os produtos e serviços fornecidos, as transacções e os canais de distribuição utilizados.

Mantém as operações no âmbito do quadro de conformidade do CRMS.

Seleciona as contrapartes e os terceiros durante a integração.
Atribui funções empresariais com base em requisitos de conformidade e risco.
Com base na análise de conformidade de nível 2 e no histórico de transacções, é atribuída uma classificação de risco a cada sublocatário.
Avaliações de risco baseadas em IA
Atribui funções empresariais com base em requisitos de conformidade e risco.
Repositório centralizado de documentos de conformidade que guarda documentos emitidos pelo governo para verificação e retenção de registos.
  • Listas de sanções: OFAC, UE, Reino Unido, entidades designadas pela ONU.
  • Meios de comunicação negativos: Assinala as entidades com publicidade negativa.
  • Rastreio PEP: Identifica indivíduos de alto risco.
  • Verificação da identidade: Confirma a autenticidade do requerente.
  • Deteção de comportamento suspeito: Monitoriza actividades invulgares.
  • Monitorização contínua: Assegura a conformidade regulamentar ao longo do tempo.
Adapta as normas de conformidade aos diferentes sectores e à exposição ao risco.
Notifica os lojistas dos riscos emergentes.

Avalia os riscos a todos os níveis:

Locatário → Contraparte → Terceiro → Sublocatário.

Assegura a conformidade uniforme em todo o ecossistema.
Analisa as estruturas de propriedade e o historial de transacções.
Validação em tempo real com bases de dados regulamentares.
Rastreia as estruturas de propriedade para evitar fraudes.
Dá prioridade à diligência devida baseada no risco.
Identifica as entidades de alto risco e impõe medidas corretivas.

Rastreia as relações e dependências para evitar riscos sistémicos.

Gera documentação pronta para auditoria para conformidade com AML/CFT.

Apoia os processos de auditoria externa para validar a integridade da conformidade.

O Level 1 fornece uma infraestrutura de conformidade escalável e orientada por IA que aumenta a eficiência, mitiga o risco e garante o alinhamento regulamentar para os inquilinos e suas contrapartes. Ao utilizar a automação e a triagem em tempo real, a plataforma fornece riskSupport contínuo para integração e monitoramento contínuo, permitindo que as empresas operem em ambientes de médio a alto risco.

Estudo de caso
Integração
Prospetiva
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ESTUDO DE CASO (Caraíbas)

Tudo o que se faz na mesa de póquer transmite informação "Imprevisibilidade".

Identificar o risco RESULTADOS:

Consequências indesejadas de alto risco

  • Um diretor de uma sociedade fiduciária que opera no país X foi contactado por um solicitador do país Y para criar um trust discricionário.
  • O solicitador aconselhou o indivíduo A, que estava a agir em nome do indivíduo B.
  • O indivíduo A tinha recebido dinheiro da venda de uma empresa com grande intensidade de caixa, que era propriedade do indivíduo B.

Avaliar o nível de risco CONTAINMENT:

  • O solicitador pretendia deter o produto da venda através de um trust offshore. O solicitador enviou documentos para identificar o indivíduo A, mas nenhum relativo ao cliente final, o indivíduo B.
  • Poucos dias depois, mais de 500 000 dólares americanos foram enviados da conta do solicitador para a conta de cliente da sociedade fiduciária.
  • O trust foi criado com o indivíduo A como único beneficiário e efectuou os quatro pagamentos solicitados.

Compreender o impacto do risco CAUSA-RAIZ

  • O High Court do país X considerou tanto a sociedade fiduciária como o diretor da sociedade fiduciária culpados de não terem cumprido requisitos de identificação de clientes da lei AML, uma decisão que foi confirmada pelo Tribunal de Recurso.
  • Considerou-se que os procedimentos de identificação dos clientes previstos na lei AML devem ser mantidos e que uma única infração, desde que não se trate de um mero descuido, é suficiente para constituir uma infração.

Avançar com confiança

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