电子邮件网站
电子邮件网站

第 1 级

整合

利用 大厦 CRMS 无缝入职服务，加快风险评估、遵守法规和预防金融犯罪的速度

了解您的客户（KYC）和了解您的企业（KYB）协议对于验证身份、降低风险和确保合规至关重要。大厦 使企业能够自动化和优化这些流程，减少操作摩擦，同时提高安全性和效率。
联系我们

适合您行业的客户关系管理系统

减少金融犯罪
监管合规

1 级集成： KYC/KYB
自动化评估与风险管理

  • 租户
  • 分租：客户和第三方
  • EDD 和存储库数据频率
1 级集成自动化服务：提供支持2 级和3 级的人工智能自动化，简化合规性和风险管理。第 1 级在我们的客户关系管理系统（CRMS）中对作为租户分配的每个合作伙伴进行实时筛选，管理每个租户的子租户的 "了解你的客户"（KYC）和 "了解你的业务"（KYB）流程。
  • 定制：量身定制的资格预审问卷，以符合特定行业的要求。
  • 效率：实现工作流程自动化，减少人工操作。
  • 风险缓解：识别并解决所有层级的风险。
  • 实时监控：确保持续符合全球标准。
  • 透明度：为审计提供清晰的文档和报告。
  • 独立审计：通过第三方验证，确保遵守合规框架。
  • 反洗钱独立审计：CRMS 采用独立审计程序来审查反洗钱/打击资助恐怖主义行为系统的有效性。
每个合作伙伴都被指定为承租人，拥有定制的合规框架，包括针对特定行业监管要求的定制预审问卷。
  • 租户：使用 CRMS 平台的主要实体。
  • 转租交易方：与承租人直接相关的实体。
  • 第三方：间接利益相关者：在生态系统内互动的间接利益相关者。
  • 合规一致性：确保所有租户在 CRMS 生态系统的监管和运营框架内运营。
确保交易方和第三方分租户申请人在建立任何业务关系之前遵守合规要求。
这包括考虑客户类型、业务地域、提供的产品和服务、交易以及使用的交付渠道。

在 CRMS 合规框架内开展业务。

在入职过程中筛选交易方和第三方。
根据合规性和风险要求分配业务角色。
根据二级合规审查和交易历史记录，对每个分租户进行风险评级。
人工智能驱动的风险评估
根据合规性和风险要求分配业务角色。
中央合规文件库，可保存政府签发的文件，以供核查和保留记录。
  • 制裁名单：外国资产管制处、欧盟、英国、联合国指定实体。
  • 负面媒体：标示负面宣传的实体。
  • PEP 筛查：识别高风险人群。
  • 身份验证：确认申请人的真实性。
  • 可疑行为检测：监控异常活动。
  • 持续监控：确保长期符合监管要求。
针对不同行业和风险敞口调整合规标准。
通知租户新出现的风险。

评估各级风险：

承租人 → 对方 → 第三方 → 分租户。

确保整个生态系统的统一合规性。
分析所有权结构和交易历史。
根据监管数据库进行实时验证。
跟踪所有权结构，防止欺诈。
优先开展基于风险的尽职调查。
确定高风险实体，并授权采取纠正行动。

跟踪各种关系和依赖关系，防范系统性风险。

为反洗钱/打击资助恐怖主义的合规性生成审计就绪文件。

支持外部审计流程，以验证合规性的完整性。

Level 1 提供可扩展、人工智能驱动的合规性基础设施，可提高效率、降低风险并确保租户及其同行的监管一致性。通过利用自动化和实时筛选，该平台可为入驻和持续监控提供无缝的风险支持，使企业能够在中高风险环境中运营。

案例研究
整合
前瞻性
相关性
错误： 内容受保护 !

案例研究（加勒比地区）

您在牌桌上所做的一切都传递着 "不可预测性 "的信息。

确定风险：

高风险意外后果

  • 在 X 国经营信托公司业务的一名董事与 Y 国的一名律师接洽，希望设立一个全 权信托。
  • 律师建议个人 A 代表个人 B 行事。
  • 个人 A通过出售一家现金密集型企业获得了资金，该企业归个人 B 所有。

评估风险控制水平：

  • 律师希望通过离岸信托持有销售收益。律师通过文件确认了个人 A 的身份，但没有任何文件涉及最终客户个人 B。
  • 几天后，50 多万美元从律师的账户汇入信托公司的客户账户。
  • 该信托以个人 A为唯一受益人，并按照要求支付了四笔款项。

了解风险的影响 根源

  • X 国高等法院裁定信托公司和信托公司董事均犯有未遵守以下规定的罪行 客户身份识别要求上诉法院维持原判。
  • 法院认为，必须遵守反洗钱法规定的客户身份识别程序，只要不是单纯的疏忽，一次违反就足以构成犯罪。

满怀信心向前迈进

案例研究2