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第一級

整合

使用 Edifice CRMS 無縫上線，加速風險評估與法規和金融犯罪預防的遵循

瞭解您的客戶（KYC）和瞭解您的業務（KYB）協議對於驗證身份、減少風險和確保合規性至關重要。Edifice 使企業能夠自動化和優化這些流程，減少操作摩擦，同時提高安全性和效率。
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適用於您產業的 CRMS

減少金融犯罪
法規遵循

1 級整合： KYC/KYB
自動化評估與風險管理

  • 租戶
  • 分租：客戶與第三方
  • EDD 與儲存庫資料頻率
第 1 層整合自動化服務：提供 AI 驅動的自動化，支援第 2 層和第 3 層，簡化合規性和風險管理。第 1 層會在我們的 CRMS 系統內，針對每個被指派為租戶的合作夥伴進行即時篩選，管理每個租戶的次租戶的「認識您的客戶」(KYC) 和「認識您的業務」(KYB) 流程。
  • 客製化：針對特定產業的合規性量身打造的預審問卷。
  • 效率：自動化工作流程，減少手動工作。
  • 風險緩解：識別並處理所有層級的風險。
  • 即時監控：確保持續符合全球標準。
  • 透明度：為稽核提供明確的文件和報告。
  • 獨立稽核：可進行第三方驗證，確保符合法規框架。
  • 反洗錢獨立稽核：CRMS 採用獨立稽核程序，以審查我們反洗錢/防止恐怖分子籌資系統的有效性。
每個合作夥伴都被指定為具有客製化合規架構的承租人，包括針對特定產業的法規要求量身打造的資格預審問卷。
  • 租戶：使用 CRMS 平台的主要實體。
  • 分租對手：直接與承租人合作的實體。
  • 第三方：在生態系統內互動的間接利益相關者。
  • 合規一致性：確保所有租戶在 CRMS 生態系統的法規和營運框架內運作。
在建立任何業務關係之前，確保交易對手和第三方分租客申請人遵守合規要求。
這包括考慮客戶類型、營運地理位置、所提供的產品和服務、交易，以及所使用的傳送管道。

將營運維持在 CRMS 合規框架內。

在入職時篩選交易對手和協力廠商。
根據合規性和風險需求指派業務角色。
根據第 2 級合規審查和交易歷史，每個子租戶都會被指定一個風險等級。
AI 驅動的風險評估
根據合規性和風險需求指派業務角色。
集中式合規文件儲存庫，可儲存政府簽發的文件，以供核實和保留記錄。
  • 制裁清單：OFAC、歐盟、英國、聯合國指定實體。
  • 負面媒體：標示有負面宣傳的實體。
  • PEP 篩檢：識別高風險個人。
  • 身份驗證：確認申請人的真實性。
  • 可疑行為偵測：監控異常活動。
  • 持續監控：確保長期符合法規。
針對不同產業和風險暴露程度調整合規標準。
通知租戶新出現的風險。

評估所有層級的風險：

承租人 → 交易對方 → 第三方 → 次承租人。

確保整個生態系統統一的合規性。
分析所有權結構和交易歷史。
根據法規資料庫進行即時驗證。
追蹤所有權結構以防止詐騙。
優先進行以風險為基礎的盡職調查。
識別高風險實體並規定糾正行動。

追蹤關係和依賴關係，以預防系統性風險。

針對 AML/CFT 合規性產生稽核就緒的文件。

支援外部稽核程序，以驗證合規性的完整性。

Level 1 提供可擴充、AI 驅動的法規遵循基礎架構，可提升效率、降低風險，並確保租戶及其對應單位的法規一致性。透過利用自動化和即時篩選，該平台可為入職和持續監控提供無縫的風險支援 (riskSupport) ，讓企業能夠在中高風險的環境中運作。

個案研究
整合
前瞻性
相關性
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案例研究（加勒比海）

您在撲克桌上所做的一切都會傳達「不可預測性」的資訊。

識別風險 FINDINGS：

高風險意外後果

  • 某位在 X 國經營信託公司業務的董事接觸 Y 國的一位律師，希望他成立全權信託。
  • 律師建議個人 A 代表個人 B 行事。
  • 個人 A從出售一家現金密集型企業獲得資金，該企業為個人 B 所有。

評估風險控制程度：

  • 律師希望通過離岸信託持有銷售收益。律師發送了文件以識別個人 A，但沒有與最終客戶個人 B 相關的文件。
  • 幾天之後，律師的帳戶有超過500,000 美元匯入信託公司的客戶帳戶。
  • 該信託以個人 A為唯一受益人，並依要求支付了四筆款項。

瞭解風險的影響 根源

  • X 國高等法院裁定信託公司和信託公司董事均犯有未遵守以下規定的罪行 客戶識別規定上訴法院維持此判決。
  • 法院認為，反洗錢法規定的客戶識別程序必須持續進行，只要不是單純的疏忽，一次違規就足以構成犯罪。

滿懷信心向前邁進

個案研究2