As instituições financeiras e as empresas licenciadas regulamentadas monitorizam as transacções efectuadas pelos clientes, em tempo real ou diariamente, utilizando ferramentas ou processos como parte do seu programa de monitorização de transacções, que não só examina as transacções actuais, mas também analisa as informações históricas e o perfil da conta de um cliente para detetar comportamentos atípicos, avaliar o nível de risco ou prever actividades futuras.