金融機構和受監管的持牌公司使用工具或程序即時或每日監控客戶進行的交易，作為其交易監控計劃的一部分，不僅查看當前交易，還分析客戶的歷史資訊和帳戶資料，以發現非典型行為、評估風險水平或預測未來活動。