金融机构和受监管的持牌公司使用工具或程序对客户的交易进行实时或日常监控，作为其交易监控计划的一部分，不仅查看当前交易，还分析客户的历史信息和账户概况，以发现异常行为、评估风险水平或预测未来活动。