Um grupo diversificado de entidades ou indivíduos envolvidos em actividades fora do sector financeiro tradicional, mas potencialmente exploradas para o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo ou outras actividades financeiras ilícitas; as autoridades reguladoras designam estas empresas e profissões e estão sujeitas a regulamentações específicas em matéria de AML e CTF.