Banca privada
Departamento de uma instituição financeira que presta serviços de topo de gama a pessoas abastadas. As transacções de banca privada tendem a ser marcadas pela confidencialidade, por acordos complexos de propriedade benéfica, por veículos de investimento offshore, por abrigos fiscais e por serviços de extensão de crédito.
Crime preterido
"Actividades ilícitas especificadas" cujo produto, se envolvido na transação em causa, pode dar origem a uma ação penal por branqueamento de capitais. A maioria das leis contra o branqueamento de capitais contém uma definição ou listagem alargada desses crimes subjacentes. Os crimes antecedentes são por vezes definidos como crimes ou "todas as infracções previstas no código penal".
Esquema Ponzi
Um sistema de lavagem de dinheiro que recebeu o nome de Charles Ponzi, um imigrante italiano que passou 10 anos na prisão nos EUA por um esquema que defraudou 40.000 pessoas em 15.000.000 dólares. O nome de Ponzi tornou-se sinónimo de utilização do dinheiro de novos investidores para pagar a investidores anteriores. Os esquemas de Ponzi envolvem esquemas de investimento falsos e inexistentes em que o [...]
Pessoa Politicamente Exposta (PEP)
De acordo com as 40 Recomendações revistas do GAFI de 2012, uma PEP é um indivíduo a quem foram confiadas funções públicas proeminentes num país estrangeiro, tais como um chefe de Estado, um político de alto nível, um alto funcionário do governo, um funcionário judicial ou militar, um alto executivo de uma empresa pública ou um importante funcionário de um partido político, bem como os seus [...]
Colocação
A primeira fase do processo de branqueamento de capitais é a eliminação física do produto da atividade ilegal.
Talho de porcos
Um tipo de burla em que os burlões manipulam as vítimas para que façam investimentos em esquemas falsos ou fraudulentos, muitas vezes criando um sentimento de confiança e encorajando gradualmente investimentos maiores. O termo refere-se à forma como os burlões "engordam" as suas vítimas, ganhando a sua confiança e levando-as a investir mais, antes de acabarem por roubar o dinheiro acumulado [...]
Esquema de phishing
O phishing é uma forma de ciberataque em que os atacantes se fazem passar por organizações ou indivíduos legítimos para enganar os destinatários e levá-los a revelar informações sensíveis, como credenciais de acesso, números de cartões de crédito ou dados pessoais. As burlas de phishing envolvem normalmente mensagens de correio eletrónico, mensagens de texto ou sítios Web fraudulentos concebidos para parecerem genuínos, levando frequentemente os destinatários a clicar em ligações maliciosas, descarregar anexos maliciosos, [...]
Pagador
Uma pessoa ou entidade que actua como terceiro neutro numa transação ou transacções entre dois indivíduos, entidades ou empresas, garantindo a devida diligência, a legitimidade da transação e a sua realização de forma segura e eficaz.
Fornecedor de serviços de pagamento
Uma instituição financeira ou empresa que facilita as transacções de pagamento em linha entre comerciantes e clientes. Os PSP oferecem uma variedade de serviços, incluindo processamento de pagamentos, serviços de gateway, deteção de fraudes e conversão de moeda, permitindo que as empresas aceitem uma vasta gama de métodos de pagamento, como cartões de crédito, cartões de débito e carteiras digitais. Os PSP desempenham um papel crucial na [...]
Festa
Qualquer indivíduo, grupo ou organização que participe num contrato financeiro.