Risco operacional
É definido como o risco de perda resultante de processos, pessoas e sistemas inadequados ou falhados, ou de eventos externos.
Integração, diligência devida (ODD)
Uma avaliação de ODD refere-se à realização de diligências adequadas sobre potenciais clientes ou parceiros comerciais durante a integração. Esta avaliação visa recolher informações completas sobre a identidade, os antecedentes, as actividades comerciais e o historial financeiro do cliente para avaliar o risco de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outras actividades ilícitas.
Risco operacional
O risco operacional é o termo coletivo para os diversos riscos inerentes a qualquer prática empresarial. Inclui pessoas, processos, sistemas e riscos de catástrofes naturais. Estes riscos podem ir desde acontecimentos extremos, como ataques terroristas, até às falhas mais comuns na gestão de projectos. De acordo com o Comité de Supervisão Bancária de Basileia (BCBS), "o risco operacional é [...]
Empresa offshore
Em termos literais, "offshore" significa fora do país de origem; por exemplo, para alguém que vive na Europa, os EUA seriam considerados "offshore". No contexto do branqueamento de capitais, o termo refere-se a jurisdições que são consideradas favoráveis aos investimentos estrangeiros devido a factores como a baixa ou nenhuma tributação e regulamentos rigorosos de sigilo bancário.
Centro Financeiro Offshore (OFC)
Instituições que servem ou encorajam os bancos, as sociedades comerciais e outras pessoas colectivas ou jurídicas a existirem física ou legalmente numa jurisdição, mas que limitam as suas operações a "offshore", ou seja, fora da jurisdição (ver Offshore). As OFC têm estado historicamente localizadas nas Caraíbas ou nas ilhas do Mediterrâneo, de modo a estarem razoavelmente próximas dos principais centros financeiros [...]
Licença bancária offshore
Uma licença que proíbe um banco de efetuar transacções com cidadãos locais ou na moeda local como condição da sua licença.
Offshore
Literalmente, longe do próprio país de origem - se alguém vive na Europa, os EUA são "offshore".No léxico do branqueamento de capitais, o termo refere-se a jurisdições consideradas favoráveis aos investimentos estrangeiros devido à baixa ou nenhuma tributação ou a regulamentos rigorosos em matéria de sigilo bancário.
Gabinete de Controlo dos Activos Estrangeiros (OFAC)
A agência do Departamento do Tesouro dos EUA é responsável pela administração e aplicação de sanções económicas emitidas no âmbito da política externa dos EUA e por organizações internacionais como as Nações Unidas contra países estrangeiros visados. Colabora frequentemente com outras agências, como o Departamento de Estado, para supervisionar os objectivos de segurança nacional. Um núcleo [...]