Empresa de isolamento
Uma empresa que ajuda os evasores a evitar a aparência de envolvimento de uma entidade sancionada ou de uma entidade que está a tentar fazer negócios com um alvo de sanções. Os evasores escolhem uma empresa de isolamento pelas suas actividades comerciais passadas ou pela sua falta de ligação rastreável às entidades envolvidas na atividade evasiva.
Investigação
O processo de obtenção, avaliação, registo e armazenamento de informações sobre uma pessoa singular ou colectiva com a qual se está a realizar negócios em resposta a um alerta que indica uma possível violação de sanções. As investigações começam frequentemente com verificações simples antes de progredirem para uma investigação mais aprofundada, como a revisão da conta, o contacto com o cliente e o potencial encaminhamento para a função de conformidade.
Evasão interna
Quando os funcionários de uma organização cometem ou facilitam uma violação de sanções. Os exemplos incluem o seguinte:
Integração
A fase de integração, muitas vezes referida como a terceira e última fase do processo clássico de branqueamento de capitais, coloca os fundos branqueados de volta na economia, reintroduzindo-os no sistema financeiro e dando-lhes uma aparência de legitimidade.
Risco inerente
O nível de riscos de sanções antes de serem aplicados controlos para os mitigar. Existem quatro categorias principais de risco inerente: clientes, produtos e serviços, países e canais de distribuição. O risco inerente está ligado ao processo de avaliação do risco, que avalia a eficácia dos controlos de risco de uma instituição. O risco inerente considera a probabilidade e o impacto do incumprimento antes de [...]
Fraude e usurpação de identidade
Para cometer fraudes ou outros crimes, a utilização não autorizada de informações pessoais de outra pessoa, como o nome, o bilhete de identidade emitido pelo governo, o número da segurança social ou dados financeiros, resultando em perdas económicas, danos ao crédito da vítima e outras consequências legais ou pessoais. A usurpação de identidade é uma preocupação significativa nos esforços de LBC, uma vez que as identidades roubadas podem ser [...]
Identificador
Tipo de informação sobre um alvo de sanções que é registada numa lista de sanções, por exemplo, nome, data de nascimento, jurisdição, número de identificação nacional, entidade à qual um alvo está ligado, informação sobre sanções impostas contra um alvo, endereço legal registado e URL do sítio Web. Os identificadores aplicam-se tanto a pessoas singulares como a pessoas colectivas.