Diligência devida
A diligência devida envolve a investigação e verificação minuciosas de informações sobre indivíduos, entidades, transacções ou relações comerciais. É essencial para avaliar os riscos e garantir a conformidade com as normas regulamentares, nomeadamente em domínios como as práticas AML, CTF e Know Your Customer (KYC).
Bens de dupla utilização
Os bens de dupla utilização referem-se a artigos, materiais ou tecnologias que podem ser utilizados tanto para fins civis como militares. Estes bens têm aplicações civis legítimas, mas também podem ser reutilizados para actividades militares ou relacionadas com a proliferação. Os exemplos incluem produtos químicos, eletrónica, software e equipamento de fabrico.
Diluição da propriedade sancionada
As estruturas de propriedade complexas que envolvem várias organizações em diferentes países podem reduzir a percentagem de uma empresa detida por uma parte sancionada para níveis que impediriam as transacções. Esta diluição permite a um país ou entidade sancionada contornar as restrições impostas pelas sanções.
Empresas e profissões não financeiras designadas (APNFD)
Um grupo diversificado de entidades ou indivíduos envolvidos em actividades fora do sector financeiro tradicional, mas potencialmente exploradas para o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo ou outras actividades financeiras ilícitas; as autoridades reguladoras designam estas empresas e profissões e estão sujeitas a regulamentações específicas em matéria de AML e CTF.
DORA
O Ato de Resiliência Operacional Digital (DORA) é um regulamento da Comissão Europeia que estabelece um quadro abrangente para a resiliência operacional do sector digital, incluindo os serviços financeiros, em toda a União Europeia (UE). O DORA visa reforçar a capacidade das empresas para resistir e recuperar de ciberameaças e incidentes, garantindo a continuidade de serviços essenciais [...]
Pontuação dinâmica do risco do cliente
A classificação dinâmica do risco do cliente é uma metodologia que as instituições utilizam para avaliar o risco associado a cada cliente, em tempo real ou periodicamente, com base no seu comportamento, transacções e outros factores relevantes. Ao contrário da classificação de risco estática, que atribui um nível de risco fixo aos clientes, a classificação de risco dinâmica ajusta o nível de risco de forma dinâmica à medida que novas informações se tornam disponíveis.
Canais de distribuição
Modo como uma instituição financeira e empresas afiliadas fornecem produtos e serviços aos seus clientes (métodos de atendimento e canais de distribuição). Por exemplo, a dependência de corretores, intermediários e outros terceiros independentes representa um risco de sanções mais elevado do que quando uma empresa interage diretamente com clientes e fornecedores. A ausência de integração presencial apresenta um risco mais elevado [...]
Exclusão da lista
Remoção de um alvo de sanções de uma lista depois de terem sido eliminadas as restrições que lhe foram impostas ou outra terminologia conhecida no mercado cambial. A exclusão pode ser voluntária ou involuntária.
Falso profundo
Uma falsificação profunda é um meio sintético - normalmente vídeo ou áudio - que utiliza inteligência artificial e técnicas de aprendizagem automática para criar representações realistas mas falsas de pessoas. Os deep fakes podem manipular imagens, vídeos ou sons existentes para fazer parecer que alguém está a dizer ou a fazer algo que nunca disse ou fez. [...]
Fornecedor de conjuntos de dados
Um fornecedor de conjuntos de dados é uma entidade que reúne, compila e fornece conjuntos de dados que contêm informações relevantes, tais como listas de sanções, dados sobre pessoas politicamente expostas (PEP), relatórios adversos dos meios de comunicação social e outras fontes de informação pertinentes para o cumprimento das normas AML e CFT.