Lei do Sigilo Bancário (BSA)
O principal estatuto regulador dos EUA em matéria de combate ao branqueamento de capitais (Título 31, Secções 5311-5355 do Código dos EUA), promulgado em 1970 e alterado, nomeadamente, pela Lei USA PATRIOT em 2001. Entre outras medidas, impõe controlos de branqueamento de capitais às instituições financeiras e a muitas outras empresas, incluindo a obrigação de comunicar e manter registos de várias transacções financeiras.
Sigilo bancário
Estas referem-se a leis e regulamentos em vários países que impedem os bancos de partilhar informações sobre contas ou simplesmente revelar a sua existência sem a autorização do titular da conta. Este processo impede a circulação de informação através das fronteiras nacionais entre as organizações financeiras e os seus reguladores. Uma das 40 Recomendações do GAFI afirma que os países devem garantir que as leis de sigilo [...]
Garantia bancária
Uma garantia bancária é uma garantia emitida por um banco em nome de um requerente para cobrir uma obrigação de pagamento a um terceiro. Por outras palavras, o banco torna-se fiador e é responsável pela pessoa que solicita a garantia se esta não puder efetuar o pagamento que acordou com um terceiro.
Cheque bancário
Um cheque bancário é um pagamento semelhante a um cheque, mas o banco emissor garante o montante. O dinheiro é retirado da conta do pagador requerente e mantido na conta de reserva do banco até o beneficiário levantar o cheque. Os saques bancários proporcionam ao beneficiário um método de pagamento mais seguro do que os cheques pessoais.
Cartas de crédito back-to-back
Uma forma de financiamento em que o Banco A emite uma carta de crédito como garantia para o Banco B emitir uma carta de crédito separada para o beneficiário. Este processo ocorre quando o acordo subjacente entre o requerente e o beneficiário inclui restrições quanto à qualidade de crédito do banco que emite a carta de crédito, o [...]
Verificação de antecedentes
Um inquérito pessoal é um procedimento que combina fontes de dados e informações públicas para investigar uma pessoa ou entidade. Pode ser utilizado para verificar se uma pessoa é quem afirma ser ou para determinar se uma empresa existe e é competente numa área temática que afirma ser.