Investigação AML
Uma investigação AML é um processo conduzido por instituições financeiras para detetar casos de actividades ilícitas suspeitas, como o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Envolve a análise de qualquer informação que possa ajudar a identificar padrões suspeitos e potenciais fontes de fundos ilícitos: transacções financeiras, comportamento do cliente e outros dados relevantes. Se a investigação concluir que o [...]
Multa AML
Uma sanção pecuniária imposta a instituições financeiras ou entidades relacionadas por não cumprirem os regulamentos de combate ao branqueamento de capitais (AML). Estas coimas são aplicadas pelas autoridades reguladoras para impor o cumprimento e impedir violações das leis AML, que podem incluir diligências inadequadas por parte dos clientes, a não comunicação de actividades suspeitas ou controlos internos e sistemas de monitorização insuficientes.
Conformidade AML
A conformidade com o combate ao branqueamento de capitais (ou AML) implica o cumprimento cuidadoso das regras e regulamentos para combater as actividades financeiras ilícitas.
Automatização AML
A automatização do branqueamento de capitais consiste em fazer com que o software de branqueamento de capitais automatize as tarefas de prevenção e conformidade de uma organização em matéria de branqueamento de capitais. Na prática, isto significa normalmente passar a pente fino os dados apresentados para detetar marcadores associados ao risco - incluindo indivíduos de alto risco e transacções suspeitas, através da monitorização das transacções.
Auditoria AML
É necessária uma análise exaustiva das políticas, procedimentos e práticas de conformidade AML de uma empresa para avaliar a eficácia das medidas da empresa na prevenção e deteção de actividades de branqueamento de capitais.
Luta contra a criminalidade financeira (AFC)
A criminalidade financeira engloba um vasto leque de actividades ilícitas, incluindo o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo, a violação de sanções, a fraude, a corrupção, a evasão fiscal e outras formas de delitos financeiros.
Diretiva relativa ao combate ao branqueamento de capitais (AMLD)
A DBC é um conjunto de requisitos regulamentares emitidos pela União Europeia (UE) que contém regras para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo pelos Estados-Membros da União Europeia. Cada país emite a sua legislação sobre branqueamento de capitais, frequentemente baseada nas recomendações do GAFI.
Anti-branqueamento de capitais (AML)
A LBC é um conjunto de leis, regulamentos e procedimentos concebidos para impedir que os criminosos dissimulem fundos obtidos ilegalmente como rendimentos legítimos. Os esforços de AML visam detetar, prevenir e comunicar actividades relacionadas com o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. As instituições financeiras e outras entidades regulamentadas são obrigadas a implementar programas de AML, que normalmente incluem a devida diligência do cliente, [...]
Sistema alternativo de remessas (ARS)
Os sistemas alternativos de remessas são serviços financeiros, que operam tradicionalmente fora do sector financeiro convencional, em que o valor ou os fundos são transferidos de um local geográfico para outro. São exemplos os serviços bancários Hawala, Hundi e Chitti.
Declaração juramentada (Afft)
A declaração escrita é prestada sob juramento perante um oficial de justiça, um notário ou outra pessoa autorizada. É normalmente utilizada como base factual para um pedido de mandado de busca, de detenção ou de apreensão.