Ferramenta de rastreio automatizada (AST)
As instituições financeiras e as empresas com licenças regulamentadas utilizam sistemas de software para facilitar o processo de rastreio em vez do rastreio manual. Em geral, os AST são concebidos para efetuar o rastreio com base em listas de sanções. Os AST geram respostas positivas em relação a listas de sanções que podem ser consolidadas em alertas com base, por exemplo, no registo de um cliente. Para um registo de cliente, várias respostas positivas em relação a sanções [...]
Proteção de activos
ShapeOs planeadores financeiros utilizam o termo "proteção de activos" para descrever a proteção de activos contra a tributação noutras jurisdições. As pessoas singulares e as empresas utilizam técnicas de proteção de activos para limitar o acesso dos credores a activos valiosos, mantendo-se no quadro do devedor-credor.
Mistura de activos
A prática ilegal de compra de activos, como propriedades imobiliárias, envolve uma mistura de fundos legais e ilegais, o que torna as correspondências mais difíceis.
Voo de activos
A transferência ilegal de activos de uma jurisdição para outra para escapar a multas, apreensões ou outras sanções.
Ativo
Os activos fixos são bens que uma pessoa singular ou colectiva possui e que têm um valor monetário; os activos correntes incluem as matérias-primas, a moeda e qualquer dinheiro devido à pessoa singular ou colectiva por terceiros.
Monitorização de transacções AML
A monitorização de transacções refere-se à supervisão das capacidades de transação rápidas que os clientes esperam, como a capacidade de transferir, depositar e levantar dinheiro, para garantir a sua proteção. O processo envolve a compilação e análise de dados históricos e actuais dos clientes, permitindo às organizações identificar comportamentos suspeitos que possam indicar branqueamento de capitais ou crimes financeiros.
Formações AML
A formação AML dota os colaboradores dos conhecimentos e competências necessários para identificar e responder a potenciais actividades de branqueamento de capitais. Garante a conformidade com os requisitos legais e regulamentares, protege a reputação da instituição e ajuda a reduzir os riscos financeiros. O objetivo é garantir que os funcionários estejam bem informados sobre os regulamentos e as melhores práticas de AML/CFT, melhorando assim o desempenho geral da organização [...]
Regra AML
As regras de luta contra o branqueamento de capitais têm por objetivo ajudar a detetar e a comunicar actividades suspeitas, incluindo infracções principais ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, tais como a fraude em valores mobiliários e a manipulação do mercado. Estas regras definem os limiares, os padrões e os comportamentos que podem indicar uma atividade suspeita, tais como a dimensão invulgar das transacções, a frequência ou os padrões incoerentes com o perfil de um cliente. As regras AML [...]
Pontuação de risco AML
A classificação de risco AML é um modelo que as instituições financeiras e outras utilizam para avaliar o nível de risco de branqueamento de capitais associado a um determinado cliente. As empresas podem identificar clientes de alto risco e tomar medidas adequadas para evitar actividades fraudulentas, avaliando os diferentes factores.
Programa AML
A classificação de risco AML é um modelo que as instituições financeiras e outras utilizam para avaliar o nível de risco de branqueamento de capitais associado a um determinado cliente. As empresas podem identificar clientes de alto risco e tomar medidas adequadas para evitar actividades fraudulentas, avaliando os diferentes factores.