反洗钱客户入职是建立客户和业务关系的第一步，机构和其他受监管实体必须收集客户的一系列重要信息，作为客户身份查验和了解客户 (KYC) 流程的一部分。通过获取这些信息，机构可以确定客户的真实身份，并如实告知所参与业务的性质。
对于金融犯罪专业人士、反洗钱官员或任何希望清楚了解欺诈和反洗钱术语的人，大厦 提供了常见缩略语和定义的词汇表。
我们将不断更新本资源，以反映行业发展情况。
反洗钱客户入职是建立客户和业务关系的第一步，机构和其他受监管实体必须收集客户的一系列重要信息，作为客户身份查验和了解客户 (KYC) 流程的一部分。通过获取这些信息，机构可以确定客户的真实身份，并如实告知所参与业务的性质。
金融机构和相关实体用于评估客户在洗钱和资助恐怖主义（反洗钱/打击资助恐怖主义）方面的潜在风险的系统程序。这种评估涉及分析各种因素，包括客户的身份、金融交易、地理位置和业务活动，以确定其总体风险水平。目标是根据客户的风险状况实施适当的监测和控制措施，确保遵守监管要求，并防止非法活动。
对潜在客户和现有客户进行核实和分析时，需要参考监管观察名单、制裁名单、政治公众人物 (PEP) 名单以及负面媒体消息来源。
帮助识别涉及洗钱、资助恐怖主义或其他金融犯罪的个人或企业。客户筛查有助于金融机构和相关企业确保遵守反洗钱/打击资助恐怖主义的规定，降低风险，并通过防止非法活动和防止声誉受损来维护业务的完整性。
深度伪造是一种合成媒体--通常是视频或音频--利用人工智能和机器学习技术创造出逼真但虚假的人物形象。深度伪造可以篡改现有的图像、视频或声音，让人觉得某人正在说或做一些他们实际上从未说过或做过的事情。
这种技术通常依靠深度学习算法，特别是生成式对抗网络，来产生令人信服的结果。深度伪造被用于各种目的，包括娱乐、教育和恶意活动，如错误信息、欺诈或身份盗窃。
金融机构及附属企业向客户提供产品和服务的模式（服务方式和分销渠道）。
例如，与企业直接与客户和供应商互动相比，依赖经纪人、中介和其他独立第三方带来的制裁风险更高。与直接或通过国内关联公司接待客户相比，不进行面对面接待的风险更高。其他不需要面对面接待的分销方式，如网上银行和货币服务企业，被认为具有更高的制裁风险。快速接受付款的分销渠道风险更高。
从事传统金融部门以外的活动，但有可能被利用来洗钱、资助恐怖主义或从事其他非法金融活动的各种实体或个人；监管当局指定这些企业和行业，并对其进行反洗钱和反恐怖主义融资的具体监管。
数字运营弹性法案》（DORA）是欧盟委员会制定的一项法规，为包括金融服务在内的整个欧盟（EU）数字行业的运营弹性建立了一个全面的框架。DORA 旨在提高公司抵御网络威胁和事故并从中恢复的能力，确保基本服务的连续性和客户数据的保护。