损失风险是由于不慎或疏忽未履行对特定客户的专业（法律）承诺（包括信托和适当性标准）或产品的性质或设计造成的。它是全球监管框架（巴塞尔 II/III 标准）中公认的风险类别，通常称为客户、产品和商业惯例。
此外，银行还可能受到政府的行政或刑事处罚。涉及银行的法庭案件可能会给银行带来更严重的影响，而不仅仅是法律费用。如果银行不在识别客户、了解和管理洗钱风险方面恪尽职守，就无法有效防范此类法律风险。
对于金融犯罪专业人士、反洗钱官员或任何希望清楚了解欺诈和反洗钱术语的人，大厦 提供了常见缩略语和定义的词汇表。
我们将不断更新本资源，以反映行业发展情况。
损失风险是由于不慎或疏忽未履行对特定客户的专业（法律）承诺（包括信托和适当性标准）或产品的性质或设计造成的。它是全球监管框架（巴塞尔 II/III 标准）中公认的风险类别，通常称为客户、产品和商业惯例。
此外，银行还可能受到政府的行政或刑事处罚。涉及银行的法庭案件可能会给银行带来更严重的影响，而不仅仅是法律费用。如果银行不在识别客户、了解和管理洗钱风险方面恪尽职守，就无法有效防范此类法律风险。
欧盟《金融工具市场指令》（MiFID）是一套旨在保障和提高金融市场效率的金融法规。MiFID II 是这些规则的第二次迭代，于 2018 年 1 月 3 日生效，对 MiFID II 进行了扩展。这套规则旨在提高可交易证券的透明度（RTS23）、提高时间戳的准确性（RTS25）、监管高频交易（HFT）、为监管机构提供更多监管 MAR 的能力，以及在原有指令的职权范围之外，减少受监管场所的更多交易。
洗钱是隐藏从非法来源获得的资金的来源，并将其转换为干净的来源，从而避免起诉、定罪和没收犯罪资金的过程。它是一种将非法资金转化为合法所得资金的非法行为。
背景 洗钱是一种严重的金融犯罪。反洗钱措施在预防和遏制此类行为方面的重要性日益凸显。
这一术语在不同的国际标准中用于描述负责管理公司反洗钱活动和计划以及向国家金融情报机构提交可疑交易报告的人员。反洗钱主管是执行反洗钱战略和政策以及提交可疑交易报告或可疑交易报告的主要人员。
通常在不知情的情况下被犯罪分子招募，在不同账户或管辖区之间转移非法所得资金的个人。钱骡被用来洗钱和逃避执法机构的侦查。他们可能通过各种方式被说服，如工作机会或恋爱骗局，通常并不知道其活动的犯罪性质。充当 "钱骡 "是非法的，会给涉案者带来严重的法律后果。
手动或通过自动筛选工具将内部记录（即客户、交易对手、相关账户方）与制裁名单记录进行匹配的过程。
姓名筛查还可包括批量姓名筛查，使公司能够使用自动筛查工具定期筛查其整个客户群。当新客户入职时，在接受新客户关系之前，会根据制裁名单进行实时姓名筛选。姓名筛查是准入控制的一部分，使机构有更多机会收集 SDD 信息。
答辩银行向其他金融机构提供下游代理服务，并通过其代理账户处理这些交易的做法。因此，代理银行为其未进行尽职调查的金融机构处理交易。虽然这是代理银行业务的正常部分，但要求代理银行对其被告的反洗钱计划进行强化尽职调查，以充分降低处理客户的客户交易的风险。