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对于金融犯罪专业人士、反洗钱官员或任何希望清楚了解欺诈和反洗钱术语的人，大厦 提供了常见缩略语和定义的词汇表。
我们将不断更新本资源，以反映行业发展情况。
人口贩运是指以强迫劳动、性虐待或摘取器官等为目的，通过武力、欺诈或胁迫对他人进行剥削的行为。它被认为是对人权的严重侵犯，并经常与有组织犯罪网络联系在一起，这些网络从虐待弱势人群中获益。在反洗钱（AML）工作方面，与人口贩运有关的金融交易可能涉及对犯罪行为所得的洗钱，因此需要对其进行监测并向当局通报，以有效打击这种犯罪。
制裁名单上记录的制裁对象的信息类型，例如姓名、出生日期、辖区、国民身份号码、与制裁对象有关联的实体、对制裁对象实施处罚的信息、注册法律地址和网站 URL。识别信息既适用于个人，也适用于法律实体。
为实施欺诈或其他犯罪，未经授权使用他人的个人信息，如姓名、政府颁发的身份证、社会保险号或财务细节，导致经济损失、受害者信用受损以及其他法律或个人后果。身份盗窃是反洗钱工作中的一个重要问题，因为被盗身份可用于开设欺诈账户和洗钱。
在采取控制措施降低风险之前的制裁风险水平。有四大固有风险类别：客户、产品和服务、国家和交付渠道。固有风险与风险评估流程相关联，后者评估机构风险控制的有效性。固有风险在考虑风险管理流程的任何缓解效果之前，先考虑违规的可能性和影响。
获取、评估、记录和存储与自己有业务往来的个人或法律实体的信息，以应对可能违反制裁的警报的过程。调查通常从简单的检查开始，然后进行进一步调查，如账户审查、客户外联以及可能升级到合规职能部门。