个人或实体为获取不公平或非法利益，或剥夺受害者的合法权利而故意实施的欺骗或虚假陈述。欺诈可能涉及各种阴谋，如金融欺诈、身份盗窃、投资诈骗和挪用公款。欺诈通常会给受害者造成经济损失或伤害，是反洗钱工作的重点，目的是发现和预防非法活动，确保遵守监管要求。

这是一个在合规领域使用越来越多的术语。它描述了一种管理金融机构内部欺诈和洗钱风险的综合方法。这一术语是最近出现的，因为一些金融机构和监管机构已经认识到欺诈和洗钱活动的重叠性质。

各组织采用各种措施和战略来发现、减轻和阻止欺诈活动，这些措施和战略与反洗钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）工作日益紧密地结合在一起。

欺诈者采用欺骗手段来获取经济利益或其他个人利益。他们可能假冒他人，花假钱，或诱骗他人透露私人信息。欺诈者可以针对多个不同的行业，使用多种不同的策略。

阻止或限制资产或银行账户的交换、提取、清算或使用。与没收不同，被冻结的财产、设备、资金或其他资产仍是冻结时拥有其权益的自然人或法人的财产，并可继续由第三方管理。法院可实施冻结，以防止资产被转移或耗散。