Existem três métodos principais através dos quais as organizações criminosas e os financiadores do terrorismo movimentam dinheiro para disfarçar as suas origens e integrá-lo na economia formal. O primeiro é através da utilização do sistema financeiro; o segundo envolve o movimento físico de dinheiro (por exemplo, através da utilização de correios de dinheiro); e o terceiro é através do movimento físico de bens através do sistema comercial.