犯罪組織和恐怖主義金融家通過三種主要方法移動資金以掩蓋其來源並將其納入正式經濟體系。第一種是透過使用金融系統；第二種涉及金錢的實體移動（例如透過使用現金快遞公司）；第三種是透過貿易系統進行貨物的實體移動。