As organizações sem fins lucrativos que não estão diretamente ligadas aos governos de determinados países desempenham vários serviços e funções humanitárias, incluindo a apresentação das preocupações dos cidadãos aos governos, a defesa de causas e o incentivo à participação política. Os regulamentos AML de alguns países para as ONG ainda têm lacunas que alguns receiam poderem ser exploradas por terroristas ou simpatizantes de terroristas que tentam movimentar dinheiro secretamente.