因金融机构或相关实体未能遵守反洗钱 (AML) 法规而对其处以的罚款。这些罚款由监管机构征收，以强制合规并阻止违反反洗钱法的行为，其中可能包括对客户的尽职调查不充分、未报告可疑活动或内部控制和监控系统不足。

反洗钱调查是金融机构追查洗钱和资助恐怖主义等可疑非法活动案件的过程。它涉及分析任何可能有助于识别可疑模式和潜在非法资金来源的信息：金融交易、客户行为和其他相关数据。

如果调查结论认为活动可疑，机构会向监管机构提交可疑活动报告（SAR）/可疑交易报告（STR）或其他规定的报告。

反洗钱风险评分是金融机构和其他机构用来评估与特定客户相关的洗钱风险水平的一种模式。公司可以通过评估不同因素来识别高风险客户，并采取适当措施防止欺诈活动。

反洗钱风险评分是金融机构和其他机构用来评估与特定客户相关的洗钱风险水平的一种模式。公司可以通过评估不同因素来识别高风险客户，并采取适当措施防止欺诈活动。

反洗钱规则旨在帮助发现和报告可疑活动，包括洗钱和资助恐怖主义的上游犯罪，如证券欺诈和市场操纵。这些规则规定了可能表明可疑活动的阈值、模式和行为，如不寻常的交易规模、频率或与客户资料不符的模式。

反洗钱规则是自动监控系统不可或缺的组成部分，可对金融交易和客户行为进行持续有效的审查，以确保遵守反洗钱/打击资助恐怖主义的法规，降低金融犯罪风险。

反洗钱培训使员工掌握识别和应对潜在洗钱活动的知识和技能。它可确保遵守法律和监管要求，保护机构声誉，并有助于降低金融风险。

目标是确保员工充分了解反洗钱/打击资助恐怖主义的法规和最佳做法，从而提高组织在打击金融犯罪方面的整体合规性和有效性。

交易监控是指监督客户所期望的快速交易能力，如转账、存款和取款的能力，以确保对客户的保护。这一过程包括汇编和分析历史和当前客户数据，使企业能够识别可能表明洗钱或金融犯罪的可疑行为。 

反金融犯罪涵盖广泛的非法活动，包括洗钱、资助恐怖主义、违反制裁、欺诈、腐败、逃税和其他形式的金融不法行为。

反洗钱是一套法律、法规和程序，旨在防止犯罪分子将非法获得的资金伪装成合法收入。反洗钱工作旨在发现、预防和报告与洗钱和资助恐怖主义有关的活动。金融机构和其他受监管实体必须实施反洗钱计划，通常包括客户尽职调查、制裁筛查、交易监控和向当局报告可疑活动。

反洗钱法》是欧洲联盟（欧盟）发布的一套监管要求，其中包含欧盟成员国打击洗钱和资助恐怖主义行为的规则。每个国家都颁布了自己的反洗钱法，通常都是以反洗钱金融行动特别工作组的建议为严格依据。