Quiz AML KYC Corporate - edifício global mercado limitado

Corporativo - Questionário

1.

Que organização intergovernamental estabelece normas internacionais para o combate ao branqueamento de capitais (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT) para proteger os sistemas bancários centrais mundiais?

Banco Mundial

Fundo Monetário Internacional (FMI)

Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI)

Nações Unidas (ONU)

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2.

Qual é o significado de uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP) nos processos KYC/CFT?

As PPE estão isentas dos requisitos KYC

As PPE são consideradas clientes de baixo risco

As pessoas com deficiência intelectual apresentam um risco mais elevado de envolvimento em actos de suborno ou corrupção

As PEP não estão autorizadas a abrir contas bancárias

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3.

No contexto do KYC/CFT, qual é o objetivo de uma investigação sobre a "fonte de riqueza" (SoW) e a "fonte de fundos" (SoF)?

Para determinar os hábitos de consumo do cliente

Verificar a origem do património global de um cliente (SoW) e a origem dos fundos utilizados numa transação específica (SoF)

Para avaliar a solvabilidade do cliente

Identificar as estratégias de investimento preferidas do cliente

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4.

O OFAC não apanharia uma pessoa não americana se esta estivesse fora dos EUA, mas tinha levado uma pessoa americana a violar o OFAC, pelo que um pagador sancionado não poderia identificar o pagamento.

Verdadeiro

Falso

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5.

Antes de se envolver com um fornecedor de fintech, uma organização deve garantir que o fornecedor cumpre os regulamentos KYC/KYB. Qual das seguintes é a etapa de diligência devida MAIS crítica que a originação deve tomar?

Verificar se o fornecedor de fintech tem uma aplicação móvel de fácil utilização

Confirmar que o fornecedor de fintech tem uma equipa de apoio ao cliente sólida

Avaliar se o fornecedor de fintech implementou uma abordagem baseada no risco (RBA) para identificar e verificar clientes e beneficiários efectivos

Assegurar que o fornecedor de fintech oferece as taxas de transação mais baixas do mercado

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6.

O responsável pela notificação de branqueamento de capitais (MLRO) de uma empresa licenciada está a investigar um cliente de alto risco por potencial branqueamento de capitais. O cliente contacta a empresa e exige saber porque é que as suas transacções estão atrasadas. Qual é a ação MAIS adequada para o MLRO evitar a "denúncia"?

Informar o cliente de que o atraso se deve a uma suspeita de investigação de branqueamento de capitais

Explicar que o atraso se deve a uma atualização de rotina do sistema e evitar revelar quaisquer pormenores sobre a investigação

Partilhar as conclusões preliminares da investigação com o cliente para justificar o atraso

Aconselhar o cliente a contactar diretamente a Unidade Comum de Informação Financeira (JFIU) para obter uma explicação

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Questionário AML KYC Corporate

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