A avaliação do risco de branqueamento de capitais é um processo exaustivo e sistemático destinado a detetar, avaliar e atenuar os riscos de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo associados a uma relação comercial. Inclui a identificação e avaliação de factores de risco críticos para considerar a exposição ao risco de branqueamento de capitais de uma organização específica e permitir que essa organização identifique um cliente com um risco mais elevado de branqueamento de capitais e adopte métodos de prevenção baseados no risco. A avaliação do risco do cliente é fundamental para a análise global do risco de branqueamento de capitais de uma organização.