Um sistema de lavagem de dinheiro que recebeu o nome de Charles Ponzi, um imigrante italiano que passou 10 anos na prisão nos EUA por um esquema que defraudou 40.000 pessoas em 15.000.000 de dólares.

O nome de Ponzi tornou-se sinónimo de utilização do dinheiro de novos investidores para pagar a investidores anteriores.

Os esquemas Ponzi envolvem esquemas de investimento falsos e inexistentes, nos quais os investidores são enganados para investir com a promessa de rendimentos invulgarmente atractivos. O operador do esquema pode manter a operação em funcionamento pagando aos investidores iniciais com o dinheiro dos novos investidores até que o esquema se desmorone sob o seu peso ou o promotor desapareça com o dinheiro restante.