Para cometer fraudes ou outros crimes, a utilização não autorizada de informações pessoais de outra pessoa, como o nome, o bilhete de identidade emitido pelo governo, o número da segurança social ou detalhes financeiros, resultando em perdas económicas, danos ao crédito da vítima e outras consequências legais ou pessoais. A usurpação de identidade é uma preocupação significativa nos esforços AML, uma vez que as identidades roubadas podem ser utilizadas para abrir contas fraudulentas e branquear dinheiro.