Estas referem-se a leis e regulamentos em vários países que impedem os bancos de partilhar informações sobre contas ou simplesmente revelar a sua existência sem a autorização do titular da conta. Este processo impede a circulação de informação através das fronteiras nacionais entre as organizações financeiras e os seus reguladores. Uma das 40 Recomendações do GAFI afirma que os países devem garantir que as leis de sigilo não inibem a implementação das Recomendações do GAFI.