反洗钱调查是金融机构追查洗钱和资助恐怖主义等可疑非法活动案件的过程。它涉及分析任何可能有助于识别可疑模式和潜在非法资金来源的信息：金融交易、客户行为和其他相关数据。

如果调查结论认为活动可疑，机构会向监管机构提交可疑活动报告（SAR）/可疑交易报告（STR）或其他规定的报告。