反洗錢調查是金融機構追蹤洗錢和恐怖融資等可疑非法活動案件的過程。它包括分析任何可能有助於識別可疑模式和潛在非法資金來源的資訊：金融交易、客戶行為和其他相關資料。

如果調查的結論是活動可疑，機構會向監管機構提交可疑活動報告 (SAR) / 可疑交易報告 (STR) 或其他規定的報告。