对潜在客户和现有客户进行核实和分析时，需要参考监管观察名单、制裁名单、政治公众人物 (PEP) 名单以及负面媒体消息来源。

帮助识别涉及洗钱、资助恐怖主义或其他金融犯罪的个人或企业。客户筛查有助于金融机构和相关企业确保遵守反洗钱/打击资助恐怖主义的规定，降低风险，并通过防止非法活动和防止声誉受损来维护业务的完整性。