驗證和分析潛在及現有客戶時，需要參考監管機構的觀察名單、制裁名單、政治人物 (PEP) 名單，以及負面媒體來源。

識別涉及洗錢、恐怖主義資金或其他金融犯罪的個人或企業。客戶篩選可協助金融機構和相關企業確保符合 AML/CFT 要求、降低風險，並透過防止非法活動和避免聲譽受損，維持營運的完整性。