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第 3 级

相关性

利用 大厦 CRMS 无缝入职服务，加快风险评估、遵守法规和预防金融犯罪的速度

了解您的客户（KYC）和了解您的企业（KYB）协议对于验证身份、降低风险和确保合规至关重要。大厦 使企业能够自动化和优化这些流程，减少操作摩擦，同时提高安全性和效率。
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适合您行业的客户关系管理系统

减少金融犯罪
监管合规

第 3 级相关性：持续监控
已加入的交易方和第三方（次级租户）

  • 租户
  • 分租：客户和第三方
  • EDD 和存储库数据频率

三级相关性服务：该流程确保符合国际和地方监管要求，包括 FAFT 国际标准、国家风险评估、金管局指令和 JFIU 准则。

全面的合规框架，将自动效率（1 级）与人工专业知识（2 级）和重点培训相结合，主动降低风险。

我们的框架可确保可扩展的监控（1 级）、知情决策（2 级）和熟练准备，同时还能确保合规性、预防金融犯罪并在所有关系中维护诚信。

  • 仅供参考：由于不同行业还存在其他情况

第三级相关性：重点监控作为分租户有直接业务关系的交易对手。

  • 人工智能驱动的触发器会对分租户记录的重大变化发出警报。
  • 自动更新，反映法规变化并交叉引用租户记录。
  • 标记不一致之处，进行合规性二级审查。
  • 通过持续的风险评估，识别复杂的洗钱手段。
  • 重新查看分租户记录，查找异常情况。
  • 就重大变更与分租户进行内部通知和沟通。
  • 对重大租约变更进行预先批准和监管审查。
  • 提交可疑活动报告(SAR) 的规程。
  • 定期更新反洗钱/打击资助恐怖主义的法规、新出现的威胁和程序改进。
  • 确保符合 FAFT 国际标准、特定国家的风险因素、金管局、日本金融情报机构和金融犯罪缓解措施。
  • 业务关系建立前的记录保留：
    • 在入职前收集和保存尽职调查文件。
    • 保留风险评估报告和背景核查结果。
    • 安全存储初始合规检查和审批记录。
  • 业务关系期间：
    • 不断更新文件，以反映分租户记录的重大变化。
    • 持续保留交易监测数据和内部通信日志。
    • 合规性评估、可疑报告和监管呈件的安全存档。
  • 业务关系终止后：
    • 在终止后的法定期限内保留分租记录。
    • 安全存储最终审计报告和离职合规文件。
    • 系统化的数据处理和归档流程，确保符合法规要求。
  • 对参与反洗钱和打击资助恐怖主义监测的人员进行持续教育。
  • 就不断变化的金融犯罪趋势定期举办讲习班、研讨会和案例研究。
  • 互动式培训课程，重点是识别红色信号和报告义务。
  • 电子学习模块和知识评估，确保合规意识。
  • 与监管机构合作，提供最新的合规培训和最佳实践。

第 3 级相关性：重点监控没有直接业务关系但有间接关联的第三方分租户。

  • 人工智能驱动的第三方分租户记录更新警报。
  • 根据不断变化的法规自动进行合规检查。
  • 对违规行为进行基于风险的标记，以便进行二级审查。
  • 加强对第三方分租户的尽职调查。
  • 在发生重大变化时审查和重新评估第三方记录。
  • 分租户的内部通知和所需更新。
  • 确保遵守反洗钱和打击资助恐怖主义协议的预先批准机制。
  • 根据监管指南提交 SAR 的程序。
  • 定期培训和更新反洗钱和打击资助恐怖主义行为方面的变化。
  • 不断完善监测战略，以发现不断演变的金融犯罪手段。
  • 与 FAFT 国际标准、特定国家风险评估、金管局、日本金融情报机构和金融犯罪缓解战略保持一致。
  • 业务关系建立前的记录保留：
    • 第三方入职风险评估文件。
    • 核查分租户的合规历史和尽职调查记录。
    • 背景调查和批准文件的安全存档。
  • 业务关系期间：
    • 持续存储交易监测数据和风险再评估。
    • 不断更新分租户记录，以反映法规变化。
    • 安全保留合规通信和标记的风险评估。
  • 业务关系终止后：
    • 在离职后的法定期限内保留记录。
    • 对离职审计和合规结案报告进行安全存档。
    • 受控处置程序，确保保密性和合规性。
  • 为合规官员和监督团队定期开展技能提升计划。
  • 针对具体角色的培训，包括调查技巧和风险分析。
  • 识别可疑活动和监管合规挑战的情景式学习。
  • 开展行业合作，采用领先金融机构的最佳做法。
  • 认证计划和进修课程，以保持高标准的反洗钱和打击资助恐怖主义的专业知识。

无论是直接关系还是间接关系，都需要对反洗钱-打击资助恐怖主义行为进行结构化监测，以降低金融犯罪风险。

1 级自动化系统与 2 级调查风险评估的整合确保了监管合规性，加强了主动威胁检测，并根据国际和司法要求优化了记录保留做法。

案例研究
整合
前瞻性
相关性
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案例研究（加勒比地区）

您在牌桌上所做的一切都传递着 "不可预测性 "的信息。

确定风险：

高风险意外后果

  • 在 X 国经营信托公司业务的一名董事与 Y 国的一名律师接洽，希望设立一个全 权信托。
  • 律师建议个人 A 代表个人 B 行事。
  • 个人 A通过出售一家现金密集型企业获得了资金，该企业归个人 B 所有。

评估风险控制水平：

  • 律师希望通过离岸信托持有销售收益。律师通过文件确认了个人 A 的身份，但没有任何文件涉及最终客户个人 B。
  • 几天后，50 多万美元从律师的账户汇入信托公司的客户账户。
  • 该信托以个人 A为唯一受益人，并按照要求支付了四笔款项。

了解风险的影响 根源

  • X 国高等法院裁定信托公司和信托公司董事均犯有未遵守以下规定的罪行 客户身份识别要求上诉法院维持原判。
  • 法院认为，必须遵守反洗钱法规定的客户身份识别程序，只要不是单纯的疏忽，一次违反就足以构成犯罪。

满怀信心向前迈进

案例研究2