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二级

前瞻性

利用 大厦 CRMS 无缝入职服务，加快风险评估、遵守法规和预防金融犯罪的速度

了解您的客户（KYC）和了解您的企业（KYB）协议对于验证身份、降低风险和确保合规至关重要。大厦 使企业能够自动化和优化这些流程，减少操作摩擦，同时提高安全性和效率。
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适合您行业的客户关系管理系统

减少金融犯罪
监管合规

二级展望：加强尽职评估

  • 租户
  • 分租
  • 对手方
  • 第三方存储库数据风险评估

2 级前瞻性服务：加强尽职调查（EDD）审查综合第 1 级自动筛选、人工验证和风险驱动分析，确保对交易对手、第三方及其相关所有权结构进行彻底验证。

在批准租户、分租户或客户入驻之前，该流程可降低洗钱和恐怖主义融资（ML/TF）风险，减少和预防金融犯罪，并应对与有组织犯罪有关的跨境风险。

  • 仅供参考：由于不同行业还存在其他情况
  • 目标：评估与交易对手的身份、所有权结构和交易模式相关的风险，以降低金融犯罪风险。
  • 高风险第三国：嵌入跨境风险评估和第三方管辖权检查。
  • 英属维尔京群岛公司：作为一种典型的离岸结构，需要加强对所有权和第三方工作流程的审查。
  • 风险评级系统：我们对租户、分租户或客户进行风险评级，以指导我们的合规行动。这有助于优先处理风险较高的案件，使我们的团队能够高效工作。
  • STR 升级：如果出现风险，对经批准的交易对手/第三方进行可疑交易报告。
关键步骤
  • 确认交易方（个人或企业）的合法注册。
  • 验证法定文件（如营业执照、公司注册证书）。
  • 审查交易的行业、专业和商业理由。
  • 标记不明确或可疑的业务活动（例如，没有明确的市场需求）。
  • 识别涉及高风险辖区或第三国（反洗钱/打击资助恐怖主义框架薄弱和有组织非法活动中心）的交易。
  • 筛查与跨境特殊目的载体实体和其他离岸实体的联系，这些实体可能因其免税地位而被用来隐藏隐蔽的所有权或非法资金流，例如那些参与贩毒、欺诈或腐败的实体。
  • 发现英属维尔京群岛公司、信托或代理董事结构背后的最终受益所有人(UBO) 和隐藏受益人/或。
  • 筛查利用离岸实体掩盖所有权的政治人物或非法活动集团。
  • 追溯资金来源（财富之源）及其使用（资金之源）。
  • 要求提供经审计的财务报表、纳税记录或反腐败声明
  • 复杂结构：离岸实体、信托、代理董事。
  • 大额交易：严格审查资金来源和意图（例如，加密货币支付>1 万美元或商业交易>1.5 万美元）。

验证后，根据司法管辖区、所有权复杂程度和 ML/TF 风险，为核准的交易对手指定风险评级（如低/中/高）。

触发 STR 的原因：资金来源文件不匹配或批准后修改文件。(在适用情况下）。

  • 防止未被发现且与 ML/TF、逃避制裁或有组织非法活动集团和上游犯罪有关联的实体和第三方加入。
  • 英属维尔京群岛公司的所有权链被曝光，在高风险司法管辖区的交易被标记。
  • 减少数据管理信息和监控系统的不足，以及监管罚款、预设罪行和声誉风险。
  • 经批准的交易对手会收到一份记录在案的风险评级，以指导持续监控（第 3 级）。

目标：采取措施，核实第三方伙伴关系及其交易数据的完整性，防止为非法目的加以利用。

关键步骤
  • 标记与非法网络目的有关联的第三方付款人（如子账户付款人）。
  • 防止向/从与走私或人口贩运有关联的辖区进行入职支付安排。
  • 标记涉及向/从高风险第三国或与英属维尔京群岛空壳公司有关联的实体付款的第三方活动
    • 高风险情景
      • 空壳公司风险：涉及没有实际办事处或员工的英属维尔京群岛公司的交易。
      • 司法管辖风险：位于反洗钱执法不严的高风险第三国的第三方。
  • 追溯资金来源 (财富来源）及其使用情况资金来源).
  • 要求提供经审计的财务报表、纳税记录或反腐败声明。
  • 确认第三方（如付款人、收款人、中间人）的角色。
  • 对具有不明确或高风险特征的关系采用强化尽职调查 (EDD)。
  • 有组织犯罪链接：筛查与非法网络、网络犯罪集团或暗网市场的联系。
  • 贸易风险：标记假发票、定价过高或过低的货物或不匹配的装运单据。

在评估后对第三方进行风险评级，以反映地域风险、资金来源不透明和犯罪联系等因素。

触发 STR 的原因：资金来源文件不匹配或批准后修改文件。(在适用情况下）。

  • 防止未被发现且与 ML/TF、逃避制裁或有组织犯罪和上游犯罪有关联的实体和第三方加入。
  • 阻止滥用英属维尔京群岛的公司进行非法资金转移。
  • 标记与易受有组织犯罪影响的高风险第三国有关的交易。
  • 高风险评级会触发更严格的控制措施（例如，标记高风险第三国的空壳公司）。
  • 减少数据管理、信息和监控系统的不足，以及监管罚款、前提罪行和声誉风险。
  • 第三方按风险等级分类，确保按比例进行审批后审查。
  • 审计就绪：风险评级与 UBO 检查和制裁筛查一并记录。
  • 积极主动的保障措施：标记高风险实体，加强审批后审查。
  • 积极主动的保障措施：高风险实体甚至在批准后也会触发 STR，确保持续合规。

该框架通过确保所有权的透明度（FATF）、遵守加密货币法规（欧盟）、第三方检查（香港）和执行制裁（美国）来遵守全球法规。它通过阻止欺诈性贸易活动、非法加密计划和滥用虚假公司来预防金融犯罪。

这一协作资源可保护每个租户的业务、其子租户、合作伙伴和活动，并阻止跨境非法网络，确保其生态系统内的合规性。

注：第 3 级相关性：（持续监测）不包括在此，但可确保批准后的合规性。

案例研究
整合
前瞻性
相关性
错误： 内容受保护 !

案例研究（加勒比地区）

您在牌桌上所做的一切都传递着 "不可预测性 "的信息。

确定风险：

高风险意外后果

  • 在 X 国经营信托公司业务的一名董事与 Y 国的一名律师接洽，希望设立一个全 权信托。
  • 律师建议个人 A 代表个人 B 行事。
  • 个人 A通过出售一家现金密集型企业获得了资金，该企业归个人 B 所有。

评估风险控制水平：

  • 律师希望通过离岸信托持有销售收益。律师通过文件确认了个人 A 的身份，但没有任何文件涉及最终客户个人 B。
  • 几天后，50 多万美元从律师的账户汇入信托公司的客户账户。
  • 该信托以个人 A为唯一受益人，并按照要求支付了四笔款项。

了解风险的影响 根源

  • X 国高等法院裁定信托公司和信托公司董事均犯有未遵守以下规定的罪行 客户身份识别要求上诉法院维持原判。
  • 法院认为，必须遵守反洗钱法规定的客户身份识别程序，只要不是单纯的疏忽，一次违反就足以构成犯罪。

满怀信心向前迈进

案例研究2