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公司簡介

Edifice Global Markets Limited(Edifice) 成立於 2016 年，是一家在香港註冊的國際貿易諮詢公司，在指定非金融企業及行業 (DNFBP) 監管框架下獲發信託及公司服務供應商 (TCSP) 牌照。

Edifice 的合規團隊由經驗豐富的反洗錢和反恐融資（AML-CTF）專家組成，他們在交易對手風險管理方面擁有超過 25 年的專業知識。他們深厚的行業知識確保了嚴格的反洗錢協定，並積極應對金融交易固有的風險。

CRMS 上線：高效的架構

遵守全球認可的客戶盡職審查 (CDD) 標準，對於交易金額超過 15,000 美元 / 120,000 港元的交易採取加強的盡職審查措施。

我們的使命是透過嚴格遵守客戶盡職審查 (CDD) 標準，打擊洗錢、恐怖份子融資 (ML/TF) 及金融犯罪風險。我們植入道德治理並培養誠信，讓客戶、合作夥伴和利害關係人能夠持續成長。

培養誠信文化對於應對當今不斷變化的業務挑戰仍然至關重要。

以租戶為中心的風險與合規架構

合作夥伴被指定為租戶。租戶入職使用安全平台，由合規專業人員對每個租賃交易對手和第三方入職流程進行風險評估導向的 AI 驅動分析，實現平衡且精確的緩解策略。

在任何業務關係開始之前，我們都會整合法規遵循和金融犯罪預防的預審措施，並在關係期間持續監控，以確保遵守反洗錢標準和主動降低風險。

A.合作夥伴即租戶

  • 每個合夥人都被視為獨立的租戶。
  • 合規專業人員與 AI 驅動的演算法一起進行風險評估，以評估夥伴和協力廠商的資料，並確保在風險減緩方面的嚴格審查和責任。

B.二合一產品與服務：
統一的工作流程。

  • 結合 CDD 合規性（例如身分驗證、法規一致性）和
  • 預防金融犯罪（ML/TF/詐騙偵測）。

我們的法規遵從專業人員利用簡化威脅回應，同時維持對自動化流程的監督。

C.協同作用：

以安全、技術驅動的流程為優先，並以合規專業知識為指導。專業人員會監督 AI 工具、驗證演算法輸出，並確保先發制人的風險管理，將自動化與人為判斷結合，以達到平衡的決策。

D.關鍵焦點：

合規專業人員是風險評估的核心，可透過技術與專家監督的混合方式，確保遵守法規並降低威脅。

細緻的資料控制：按角色/目的限制存取，確保持續監控或法規修訂期間的機密性和完整性。 

  • 主動合規：使系統符合全球標準 (例如 FATF 和當地司法管轄區的監管機構)，以確保無縫的稽核準備和監管敏捷性。
  • 降低風險：透過早期威脅偵測，降低財務/聲譽受損的風險。
  • 誠信與透明：透過道德、資料驅動的管理，強化合作夥伴關係。

價值主張：可擴充的安全架構，可將合規性轉化為策略優勢，同時保護多租戶生態系統。

我們的口號就是您的盾牌： 透過 CRMS 2 合 1 保護租戶業務並增強其能力。

1 級整合

我們的反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CTF) 監管驅動、以合規為基礎、以規則為基礎的框架。我們的系統即時分析每個租戶的交易對手和第三方申請人資料，利用法律規定的標準來識別金融犯罪風險。

強制執行結構化的法規規範，可提高偵測準確度和風險監控，同時建立適應性分析能力，以預測法規要求的變化。

我們的架構可確保嚴格符合 AML/CTF 授權，將法律合規嵌入系統化、法規導向的工作流程中。

在資格預審上線期間，系統會評估來自多種來源的即時資料，包括僅供說明用途的資料：

  • 交易記錄
  • 客戶資料和地理詳細資訊
  • 歷史商業活動行為趨勢
  • 外部資料集（例如制裁清單、公共記錄）

我們的架構透過自動化資料分析，加快洞察力並協助我們的合規專業人員進行評估，從而更快速地做出以證據為基礎的決策。它可在入職前驗證租戶和第三方申請人的資料，以確保合規性和風險意識實務。

透過在資格預審期間即時分析租戶和第三方申請人資料，我們的系統可確保符合合作組織所定義的 AML/CTF 標準。這種與法規要求的一致性為利益相關者建立了一個安全的生態系統。

自動化保障措施可透過以下方式增強可靠性

  • 減少人工監督
  • 減少人為錯誤
  • 加強各階段的風險管理
  • 我們的方法可確保符合法規要求，同時及早偵測和預防金融犯罪，以支援長期的營運安全。

目的

我們的強化風險評估以 1 級整合成果為基礎，嚴格評估與儲存庫資料相關的風險。

此風險評估階段可讓公司識別、評估及管理威脅其營運或目標的潛在風險。

我們確保在任何業務關係開始之前，強力降低洗錢 (ML)、恐怖份子融資 (TF) 以及更廣泛的金融犯罪威脅。

這是透過結合手動驗證與風險分析來進行，以保障交易對手加入時的作業完整性。

僅供說明用途

我們的重點

  • 高風險部門：

具有大量現金流的行業，例如

  • 款待和休閒、
  • 汽車與運輸、
  • 不動產與建築）或

高價值專業服務，例如：

  • 管理諮詢公司
  • 投資公司、
  • 第三方支付提供商。
  • 紅旗：
  • 與受制裁的實體有關聯、
  • 政治人物 (PEP)，或
  • 列入 FATF 高風險名單的司法管轄區。
  • 各種外部和內部詐欺。
  • 監視器適用：
  • 缺乏明確目的的重複跨境交易。未經證實的現金流入或突然的大筆付款，顯示可能有剝削勞工的情況。
  • 驗證來源：
合法的收入來源，例如：
  • 薪資、
  • 業務收入、
  • 繼承、
  • 受監管的投資。
  • AI 技術
  • 先進的演算法會標示異常現象（例如不規則的交易模式、錯誤的資料）。
  • 合規專業人員：
  • 手動核實法律文件、財務審計和公共登記處的內容和準確性，以找出高風險區域。
  • 違規風險：
  • 監管罰則、詐欺風險、聲譽損害。
  • 警覺的好處：
  • 驗證合作夥伴關係、減少法律責任，以及長期的營運完整性。

混合策略：

結合尖端科技與合規專業人員，及早識別並減少風險。

持續訓練：

透過我們指派的合規專業人員所進行的定期紅旗警示、可疑活動報告和合規反洗錢更新，辨識不斷演變的威脅。

  • 初步評估：我們的第 2 級「前瞻性」階段會為申請人指定風險等級，並在核准或拒絕之後指導持續監控。
  • 租戶身份：通過審核的申請人在入職後會被正式認定為租戶客戶。
  • 混合流程：結合第一級整合（自動檢查）和第二級前瞻（風險剖析），以進行即時、動態的風險評估。
  • 資料審查：我們根據指定的風險評級，有系統地評估租戶客戶記錄，以確保關係的完整性。
  • 定期維護：根據風險評級定期更新租戶客戶記錄，以確保相關性和合規性。
  • 前瞻性管理：更新頻率與風險嚴重性一致，以維持精確性。
  • 觸發行動：當出現警示（如法規變更、重大事件）或應用可疑活動報告時，我們會部署客戶盡職審查 (CDD) 或加強盡職審查 (EDD)。
  • 關係保障：降低風險以維護業務合作關係的連續性與合規性。
  • 系統化偵測：我們的第 3 級協定可辨識可疑活動 (例如洗錢、恐怖份子融資)，以保護利害關係人。
  • 預防架構：透過健全的風險緩解策略，積極預防、偵測及報告異常情況。
  • 整體方法：我們混合技術、合規專業人員的監督和訓練，以確保透明度和問責性。
  • 利害關係人安全：保障客戶、機構和合作夥伴的安全環境。

保障全球營運

Edifice通過我們全面的交易對手風險管理服務（CRMS）支持您的業務目標。CRMS 適用於任何組織或個人，他們希望做出明智的決定，與誰進入業務，從而降低風險，並與我們的團隊保持領先的金融犯罪風險和違規行為。

我們的目標是成為獨立企業和那些尋求在公司內部建立安全誠信業務關係的企業的盟友。我們的服務安全、穩定、可靠。

在建立新的交易對手關係之前，我們會簡化您的交易對手入會程序，確保符合法規，並降低金融犯罪風險 - 從開發過程中對您的入會作業進行監督風險管理，同時實現安全的國際成長。

強大的交易對手登錄

  • 治理與資源：我們的自動化工作流程 + 管理入職風險的專家指導。
  • 反洗錢/ CFT 合規性：我們簡化每位租戶的租賃儲存庫資料，透過符合全球標準的穩健架構，將金融犯罪風險和違規行為降至最低，以提供卓越的價值和效率。
  • 第 3 級資料審核：有系統的租戶租賃客戶資料分析，以風險評等為優先順序，並在整個業務關係中持續監控。
  • 威脅預防包括主動偵測制裁、洗黑錢 (ML)、恐怖份子融資 (TF) 及詐欺預防。
  • 主題專業知識：充分利用金融業資深人士和監管機構的真知灼見。
  • 策略與卓越營運：結合法律、技術與合規技能，提供端對端保護。
  • 風險準確性：透過精確的分析和主題專業知識的監督，避免罰金和聲譽損害。
  • 全球合規性：利用我們行之有效的架構，自信地導航國際法規。
  • 面向未來的成長：專注於擴展您的業務，同時由我們管理您的入職合規複雜性。

合作願景

加入我們的行列，開創一個安全的數位生態系統，在這個系統中，資料完整性與合規性是不容妥協的。透過先進的認證和全球風險評估工具，我們將協助您在國際市場上脫穎而出，同時與您的客戶建立互信。

下一步

讓我們合作到：

  • 為您的企業營運實施量身打造的 CRMS 解決方案。
  • 尖端入職風險管理實務的主題專家團隊。
  • 實現跨司法管轄區的無縫合規。

我們將攜手把法規挑戰轉化為競爭優勢。

準備好提升您的全球合規策略了嗎？讓我們聯繫！

風險評估程序在形成財務報告決策以及確保向當地監管機構提交財務報告的內部控制的可靠性方面發揮著舉足輕重的作用。然而，我們對於管理階層與稽核人員採用過度狹隘的觀點表示關注。這些風險的優先順序直接影響財務報表，卻忽略了可能間接損害當地監管機構和報告準確性的更廣泛、整個組織的風險。這種短視的做法會危害投資人，讓重大的商業風險得不到處理和揭露，最終侵蝕對財務揭露的信任。

不處理系統性風險會損害財務資訊的透明度與可靠性。
全面的風險架構必須顧及財務和營運風險，包括治理、文化和新出現的威脅。

為了保障問責性與市場信心，利害關係人必須要求進行嚴格的、整體性的風險評估。

我們的重構強調，必須以策略性、整合性的方式進行風險評估，以符合投資人保護與長期組織復原能力。

  • 無縫關係：保持夥伴關係穩定且富有成效，即使在變動或退出時也是如此。
  • 風險支援：在入職期間及之後，主動管理風險。
  • 全球治理：隨著您的國際化發展，強化您的營運，確保合規與信任。
  • 誠信驅動流程：建立透明、可靠的客戶互動，提升誠信。隨著您的國際化發展，強化您的營運，確保合規與信任。

已建立的網路：Edifice 與全球企業、投資者 (包括高淨值個人)、私募基金公司及家族辦公室建立合作夥伴關係。

成功實例：我們在促進策略性互惠合作方面的歷史。

  • 誠信：我們一貫的道德實踐讓您的合作夥伴信心十足。
  • 成長：我們在建立誠信、處理您的入職風險流程的同時，也支援您不斷擴展的業務。

讓我們共同努力，維持強大的 AML-CFT 內部資訊架構，以保障信譽良好的業務實務、降低成本、維持國際生態系統的業務關係，並將挑戰轉化為成功的機會。

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